регистрация кредитной компании

 

 

Вам необходима регистрация кредитной компании в Украине, и Вы хотите это сделать в кратчайшие сроки с наименьшими затратами?

Регистрация кредитной организации у нас - высокое качество от профессионалов! Мы будем рады Вам помочь!

 

 

---

РЕКОМЕНДАЦИЯ - ЗАСЛУЖЕННАЯ ОПЫТОМ!
ОТКРЫТО БОЛЕЕ 150 РАЗЛИЧНЫХ ФИНАНСОВЫХ КОМПАНИЙ	ПОЛУЧЕНО БОЛЕЕ 300 ФИНАНСОВЫХ ЛИЦЕНЗИЙ	ОФОРМЛЕНА ПОКУПКА БОЛЕЕ 100 ФИНАНСОВЫХ КОМПАНИЙ

 

ОБРАЩАЕМ ВАШЕ ВНИМАНИЕ: с 1 июля 2020 года НацКомФинУслуг прекратила свою деятельность и ее полномочия перешли в Национальный банк Украины (НБУ). Регистрация кредитной компании до этого периода была проще и не требовала подтверждение происхождения денежных средств учредителей. Процесс открытия кредитной компании в НБУ в некоторых моментах сложнее и затратней - денежные средства, внесенные в уставной капитал кредитной организации должны находится на банковском счету (допускается на депозитном) весь период рассмотрения НБУ пакета на регистрацию кредитной компании и получении финансовых лицензий. Если вы не успеваете по срокам зарегистрировать кредитную компанию, можем предложить купить готовую кредитную компанию со всеми лицензиями.

 

С 2017 года был упразднен такой финансовый институт, как Кредитное учреждение. Соответственно кредитные учреждения перестали существовать и аннулировались для них лицензии на кредитование за счет привлеченных денежных средств. Осталась только лицензия на кредитование за счет собственных средств, которая выдается бессрочно!

Фактически, сейчас можно назвать кредитным учреждением – классическую финансовую компанию, которая имеет вид финансовой услуги – кредитование, и получила соответствующую лицензию на кредитование за счет собственных средств. Такая кредитная компания может также оказывать другие финансовые услуги: факторинг, лизинг, гарантии, поручительство и т.п., получив предварительно каждую лицензию.

 

Кредитная организация (учреждение) – это финансовая компания, которая, согласно законодательства, имеет право предоставлять кредиты юридическим и физическим лицам за счет собственных денежных средств. 

Кредитная организация (учреждение) является не банковской финансовой кредитной организацией, деятельность которой контролируется Национальным банком Украины (раньше - НацКомФинУслуг). Для начала своей деятельности, Кредитная организация (учреждение) обязана в соответствующем порядке пройти регистрацию, как финансовой организации, быть внесенной в реестр финансовых организаций, получить соответствующие Свидетельство, и получить лицензию на кредитование.

 

ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ. ЛИЦЕНЗИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ.

Все виды финансовых услуг, включая предоставление финансовых кредитов за счет собственных средств подлежат лицензированию, и требуют получения отдельной лицензии на каждую финансовую услугу. Порядок получения финансовых лицензий регулируется Постановлением КабМина №913 от 07.12.2016г.

НАПОМИНАЕМ: лицензия на кредитование за счет привлеченных средств для Кредитных компаний – отменена! Сегодня кредитовать за счет привлеченных средств могут кредитные союзы и банки.

Не считаются для Кредитной компании привлеченными средствами:

- займы (фин. помощь) от участников кредитной компании (ст.5 ЗУ № 2664-III);

- кредиты (займы) от других финансовых компаний (п.3 Лиц.условий);

- субординированный долг (п.3 Лиц.условий). Этот вопрос описан ниже;

- бюджетные средства, полученные кредитной компанией публичного права (п.3 Лиц.условий);

- средства, полученные на других условиях нежели, чем это предусмотрено в п.3 Лиц.условий. Этот вопрос описан ниже.

 

Имея лицензию, кредитная организация имеет право:

- предоставлять финансовых кредитов за счет собственных средств

- осуществлять обслуживание кредитов;

- осуществлять рефинансирование ипотечных кредитов;

- осуществлять деятельность по кредитным договорам с другими кредитными учреждениями.

 

Специальное предложение! Наша компания может предоставить Вам письменную консультацию по выбору и оптимальному внедрению финансовой компании в Ваши бизнесс процессы и структуры.

 

ЭТАПЫ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНОЙ КОМПАНИИ	Как зарегистрировать кредитную компанию?
	Сроки регистрации кредитного учреждения

 

Весь процесс регистрации кредитной компании можно разделить на 5 этапов:

 

1. РЕГИСТРАЦИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА. Зачастую, мы рекомендуем регистрировать кредитную компанию в виде ООО, которое является оптимальной организационно-правовой формой и довольно проста в создании и администрировании. Главным преимуществом ООО является ограниченная ответственность его участников исключительно своими вкладами в уставной капитал. Стоит знать, что некоторые виды финансовых компаний требуют другие организационно-правовые формы: ломбард – полное общество; страховые компании – АО, ОДО, ПО, КО.

На этапе регистрации юридического лица не требуется наличие сертифицированных специалистов: директора, бухгалтера, ответственного за финансовый мониторинг.

Сроки: до 3 р.д.

 

2. ФОРМИРОВАНИЕ УСТАВНОГО КАПИТАЛА. Для этого будущая кредитная компания должна открыть расчетный банковский счет. Формирование уставного капитала кредитной компании должно осуществляться исключительно денежными средствами. Уставный капитал компании должен быть сформирован до подачи документов в НБУ на внесение в реестр финансовых компаний.

ОБРАЩАЕМ ВНИМАНИЕ: денежные средства, внесенные в уставный капитал, должны находится на банковском счету компании в течении всего времени рассмотрения НБУ пакета на внесение в реестр кредитной компаний и получение лицензии на кредитование. «Прогонку» денег НБУ не пропустит и не выдаст лицензию на кредитование и другие лицензии, при необходимости. Но, Клиент (компания) может эти деньги положить на депозитный (сберегательный) счет – это допустимо.

Внесенные учредителями денежные средства в уставной капитал будущей кредитной компании, должны быть из подтвержденных источников. Надо, понимать, что размер внесенного вклада участника должен соответствовать подтвержденным доходам с учетом текущих необходимых его расходов.

Сроки: от 3 р.д.

 

3. ПОДГОТОВКА ДОКУМЕНТОВ В НБУ. На этом этапе необходимо сделать аудиторское заключение по факту формирования уставного капитала компании деньгами в необходимом объеме, а также аудиторское заключение о соответствии собственного капитала нормативам.

Также, на этом этапе наша компания готовит все необходимые договора, правила, справки и другие данные, необходимые для подачи в НБУ на регистрацию кредитной компании и получение кредитной лицензии.

ОБРАЩАЕМ ВНИМАНИЕ: на момент подачи документов в НБУ должны быть назначены сертифицированный директор и бухгалтер, которые также отвечают требованиям по образованию и стажу работы.

Сроки: от 5 р.д.

 

4. ПОДАЧА ДОКУМЕНТОВ В НБУ И ИХ РАССМОТРЕНИЕ. Есть две процедуры в НБУ, по которой можно зарегистрировать кредитную организацию и получить лицензию на кредитование:

4.1. Регистрация кредитной организации - первым этапом, получение лицензии на кредитование - вторым этапом.

Данная процедура имеет следующую последовательность: а) проведение аудита аудиторской компанией с последующим предоставлением заключения по формированию уставного капитала денежными средствами; б) подача документов в НБУ на регистрацию кредитной организации; в) проведение повторного аудита аудиторской компанией с последующим предоставлением заключения о соответствии собственного капитала кредитной организации; г) подача документов в НБУ для получения кредитной лицензии.

Недостатки этой процедуры: необходимо поэтапно проходить все этапы, что может занять от 2,5 месяцев. Каждый аудиторский отчет готовится в среднем до 1 недели, а их необходимо 2 шт. и готовятся они в разрыве по времени.

Преимущество этой процедуры: при отправке Национальным банком Украины документов на доработку – «исправить неточности», мы подаем на повторное рассмотрение только один пакет, который рассматривают до 1 мес. Таким образом, до получений замечаний от НБУ, мы: а) или уже имеем зарегистрированную кредитную организацию и корректируем пакет на лицензии, б) либо корректируем пакет на регистрацию кредитной организации, на основе которого в будущем будем подавать пакет на лицензии, к которому у НБУ уже не должно быть замечаний.

Сроки: от 2 мес.

4.2. Одновременная регистрация кредитной организации и получение лицензии на кредитование.

Данная процедура имеет следующую последовательность: а) проведение аудита аудиторской компанией с последующим предоставлением двух заключений: по формированию уставного капитала и соответствии собственного капитала нормативам; б) одновременная подача 2-х пакетов документов в НБУ (пакет на внесение в реестр кредитной организации + пакет на кредитную лицензию).

Недостатки этой процедуры: при подачи 2-х пакетов документов (на внесение в реестр кредитной организации + получение лицензии на кредитовани) НБУ может рассматривать их 1 – 2 мес., а потом отправить на доработку – «исправить неточность». Исправив замечания НБУ, мы подаем пакет и снова ждем 1 – 2 мес. Но, стоит отметить, что НБУ специально не затягивает процесс рассмотрения документов, и эта процедура может уложиться 1 мес.

Преимущество этой процедуры: если НБУ не будет иметь технических замечаний к двум пакетам документов, то позитивное решение по регистрации кредитной организации и получению лицензии на кредитование будет одновременным в течении 1 – 2 мес. 

ОБРАЩАЕМ ВНИМАНИЕ: на практике наша компания имеет опыт регистрации кредитной организации и получении лицензии на кредитование в течении 28 календарных дней. 

Сроки: от 1 мес.

 

5. РЕГИСТРАЦИЯ КРЕДИТНОЙ КОМПАНИИ В ГОСФИНМОНИТОРИНГЕ. Кредитная компания должна быть зарегистрирована в ГосФинМониторинге и должен быть назначен ответственный человек за финансовый мониторинг до первой финансовой операции. Соответственно, если компания пока не будет работать – нет необходимости назначать ответственного за фин.мониторинг и регистрировать в ГосФинМониторинге.

Также, при назначении ответственного за финансовый мониторинг – необходимо разработать Правила по фин.мониторингуи другие внутренние документы.

Сроки: от 2 р.д.

 

На практике, регистрация кредитной компании с момента регистрации юридического лица и до момента получения всех финансовых лицензий (включая кредитную лицензию), занимает от 7 недель. Прежде всего, на сроки регистрации кредитной компании влияет оперативность предоставления самим Клиентом всей необходимой информации и данных.

 

ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ КРЕДИТНОЙ КОМПАНИИ	Консультируем по формированию уставного капитала
	Мы предоставляем персонал для кредитной компании

ТРЕБОВАНИЯ К УСТАВНОМУ КАПИТАЛУ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (КРЕДИТНОЙ КОМПАНИИ)

Согласно Распоряжения Нацфинуслуг, минимальный размер уставного капитала кредитной организации должен быть не менее 3 млн. гривен. Уставный капитал кредитной организации должен быть сформирован исключительно денежными средствами. 

Стоит обратить внимание! Если, Вы захотите в кредитной компании изменить перечень финансовых услуг, которые могут оказываться другими финансовыми компания, Вы столкнетесь с дополнительными требованиями к размеру уставного капитала такой финансовой компании (от 3 млн. грн. до 5 млн. грн.). 

Мы рекомендуем! Чтобы Ваша финансовая компания в текущей и будущей хозяйственной деятельности была универсальна, желательно создавать уставный капитал от 5 млн. грн. Это позволит Вам в дальнейшем избежать длительные и многоэтапные процедуры увеличения уставного капитала со всеми вытекающими в НБУ. 

 

Не имеете возможность сформировать уставный капитал? Мы поможем Вам это сделать в кратчайшие сроки и по низким ценам!

ТРЕБОВАНИЯ К ПЕРСОНАЛУ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (КРЕДИТНОЙ КОМПАНИИ)

Кредитная организация (кредитное учреждение) обязано иметь соответствующие квалифицированные кадры. Это регламентируется Распоряжением НацКомФинУслуг №41 и Распоряжением Госфинуслуг №1590 от 13.07.2004г.

Требования к директору:

- полное высшее образование (специалист, магистр);

- прошел повышение квалификации и сдал экзамен по направлению финансовые учреждения;

- общий трудовой стаж от 5 лет, из которых от 2-х лет  - на руководящих должностях, в том числе: от 1-го года на рынке финансовых услуг;

- не быть на протяжении последних 5 лет руководителем, фин.директором или главбухом фин.учреждения, признанного банкротом, подверженного ликвидации, или к которому были применены меры воздействия со стороны контролирующих органов;  

- не иметь не погашенной или не снятой судимости за умышленные преступления в сфере хоз. и служебной деятельности;

- иметь безупречную репутация.

Требования к главному бухгалтеру:

- полное высшее образование (специалист, магистр, бакалавр);

- прошел повышение квалификации и сдал экзамен по направлению финансовые учреждения;

- общий трудовой стаж на руководящих должностях, связанных финансовой или бухгалтерской деятельностью, или  стаж роботы на рынках фин.услуг на должностях, связанных с фин. или бухгалтерской деятельностью, - не меньше 2-х лет, в том числе: от 1-го года на рынке финансовых услуг;

- не быть на протяжении последних 5 лет руководителем, фин.директором или главбухом фин.учреждения, признанного банкротом, подверженного ликвидации, или к которому были применены меры воздействия со стороны контролирующих органов; 

- не иметь не погашенной или не снятой судимости за умышленные преступления в сфере хоз. и служебной деятельности.

 

Вы хотите открыть кредитную организацию, но не имеете требуемый персонал? Мы поможем Вам в этом!

ТРЕБОВАНИЯ ОТНОСИТЕЛЬНО ПРОВЕДЕНИЯ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА.

Кредитная компания (кредитное учреждение) в своей деятельности должна руководствоваться требованиями Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и другими нормативными актами в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Также, ответственным за проведения финансового мониторинга может быть назначен Директор финансовой компании, который также должен пройти курсы и получить сертификат по направлению фин. мониторинга. Повышение квалификации работника, ответственного за проведение финансового мониторинга, осуществляется путем прохождения обучения не реже 1 раза в 3 года.

При наличии у кредитной компании филиала (обособленного подразделения), ответственный по фин. мониторингу должен быть назначен и там.

Не может одно лицо быть одновременно назначенным фин.мониторщиком:

- в страховой компании и ее филиале;

- в нескольких филиалах, которые имеют право осуществлять расчетно-кассовые операции;

- в финансовой компании и ее филиале, которые расположены в другой административно-территориальной единице, чем сама финансовая компания.

С целью обеспечения выполнения требований относительно проведения финансового мониторинга кредитная компания обязана:

- назначить сотрудника, ответственного за проведение финансового мониторинга (ответственный за проведение финансового мониторинга должен иметь соответствующий сертификат по финансовому мониторингу);

- разработать и утвердить правила проведения внутреннего финансового мониторинга.

 

Не имеете ответственного за финансовый мониторинг? Мы поможем Вам в этом!

 

ДРУГИЕ ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ (КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ).

К общим требованиям для регистрации кредитной организации, помимо выше указанных, можно отнести:

- наличие необходимого помещения;

- наличие утвержденных правил и договоров на предоставление финансовых услуг;

- наличие системы бухгалтерского учета и отчетности, предусмотренной законодательством;

- наличие сайта со всей обязательной информацией (требования к сайту); 

- наличие соответствующего компьютерного оборудования и программного обеспечения;

- отсутствие убытков по данным последнего годового финансового отчета о финансовых результатах;

- отсутствие нарушений действующего законодательства в сфере регулирования рынков финансовых услуг на протяжении года, что предшествует обращению юридического лица - заявителя в НБУ (кроме вновь созданных).

 

 

Предоставляя услугу регистрации кредитной компании, мы выполняем следующий комплекс услуг:

- консультация по выбору финансовой компании, ее структуре собственности и ее оптимальному запуску;

- регистрация юр. лица (подготовка всех учредительных документов, нотариальное заверение и их гос. регистрация);

- поиск и подбор квалифицированного персонала с необходимыми сертификатами и стажем работы;

- помощь в получении ЕЦП для директора, бухгалтера будущей кредитной компании;

- консультация по формированию уставного капитала будущей кредитной компании;

- проведение аудиторских проверок с последующим предоставлением необходимых Аудиторских отчетов;

- подготовка правил и договоров на предоставление финансовых услуг;

- подготовка полного регистрационного пакета кредитной организации на подачу в НБУ;

- подача документов в НБУ на регистрацию кредитной организации и получение лицензии на кредитование;

- сопровождение и корректировка, поданного пакета в НБУ на регистрацию кредитной компании (при необходимости);

- регистрация кредитной компании на портале НБУ для сдачи отчетности;

- разработка и наполнение сайта для кредитной компании по примеру: сайт;

- регистрация кредитного учреждения в службе ГосФинМониторинга;

- разработка внутренних правил, инструкций и других документов по финансовому мониторингу (доп.услуга);

- разработка и внедрение специального ПО для финансовых и кредитных компаний (доп.услуга);

- полное бухгалтерское сопровождение кредитных учреждений (доп.услуга).

 

КЛИЕНТ ПОЛУЧАЕТ КРЕДИТНУЮ КОМПАНИЮ	Кредитная компания + лицензия на кредитование
	Фиксированная цена и сроки согласно Договора.

 

По итогу предоставления услуги регистрации кредитной компании, Клиент получает следующие:

1. Юридическое лицо со всеми учредительными документами и печатью.

2. Подключенные ЕЦП персонала.

3. Аудиторские заключения по формированию УК и соответствию собственного капитала кредитной компании.

4. Разработанные Правила кредитования и Договор на кредитование.

5. Свидетельство НБУ Кредитной компании + Извлечение с перечнем лицензий (лицензия на кредитование).

6. Ключи доступа к реестру редактирования кредитной компании: https://kis.bank.gov.ua/

7. Ключи доступа к порталу НБУ для сдачи отчетности: https://portal.bank.gov.ua/

8. Сайт кредитной компании со всей необходимой информацией по примеру: сайт.

9. Форму 3-ФМ о постановки на учет кредитной компании в ГосФинМониторинге.

10. Внутренние правил, инструкций и других документы по финансовому мониторингу (при заказе).

11. Специальное ПО для финансовых и кредитных компаний (при заказе).

 

 

Для начала регистрации кредитной компании нам необходима следующая информация и данные:

1. Наименование будущей кредитной компании (полное и сокращенное).

2. Перечень финансовых услуг.

3. Размер уставного капитал: от 3- млн. грн.

4. Адрес регистрации кредитной компании.

5. Номер контактного телефона будущей кредитной компании (можем купить мы).

6. E-mail и домен (сайт) будущей кредитной компании (можем создать мы).

7. Полные паспортные данные + ИНН или код ЕГРПОУ всех учредителей.

8. Информацию о всех компаниях, которыми владеют будущие учредители кредитной компании.

9. Полные паспортные данные + ИНН Директора (при наличии).

10. Копию свидетельства (сертификата) Директора о прохождении курсов и сдачи экзамена (при наличии).

11. Копию диплома Директора о высшем образовании (при наличии).

12. Копию трудовой книжки Директора (при наличии).

13. Полные паспортные данные + ИНН Главного бухгалтера (при наличии).

14. Копию свидетельства (сертификата) Глав.буха о прохождении курсов и сдачи экзамена (при наличии).

15. Копию диплома Главного бухгалтера о высшем образовании (при наличии).

16. Копию трудовой книжки Главного бухгалтера (при наличии).

17. Полные паспортные данные + ИНН Финмониторщика (при наличии).

18. Копию свидетельства (сертификата) Финмониторщика (при наличии).

19. Копию диплома Финмониторщика о высшем образовании (при наличии).

20. Копию трудовой книжки Финмониторщика (при наличии).

 

Перед регистрацией кредитной компании мы высылаем Клиенту Анкету для заполнения + Алгоритм регистрации кредитной компании с детальным описанием всей процедуры и необходимыми документами.

Если, по каким-то причинам, Клиент не может предоставить необходимые данные, мы поможем собрать всю недостающую информацию.

 

 

Также, в рамках услуги регистрации кредитной компании, мы оказываем дополнительные сопутствующие услуги:

1. Предоставление директора, главного бухгалтера и ответственного за финансовый мониторинг необходимой квалификации.

2. Полное бухгалтерское сопровождение финансовой компании.

3. Сопровождение финансовой компании по ведению финансового мониторинга.

4. Разработка внутренних документов по финансовому мониторингу.

5. Формирование уставного капитала.

6. Юридический адрес для кредитной компании.

7. Получить лицензию на кредитование за счет привлеченных средств (для кредитного учреждения)

 

ТАКЖЕ, МЫ РЕГИСТРИРУЕМ ТАКИЕ ФИНАНСОВЫЕ КОМПАНИИ:

Открыть пункт обмена валют (получить лицензию на обмен валют)

Регистрация Кредитного Союза

Регистрация Ломбарда

Регистрация Страховой Компании

Регистрация Факторинговой Компании

Регистрация Лизинговой Компании

Регистрация филиалов фин. компаний

Получение лицензий для фин. компаний

Регистрация КУА

Регистрация ЭМИССИЙ ценных бумаг

Регистрация Инвестиционных Фондов

Купить готовую финансовую компанию

Получить согласование на покупку финансовой компании

Закрытие финансовых компаний (ликвидация финансовой компании)

 

---

 

Мы можем Вам предложить купить готовую кредитную компанию. Вы сможете купить кредитную организацию с лицензией на кредитование за 2 дня! Чтобы купить кредитную компанию, перейдите по ссылке: Купить Финансовую компанию.

 

 

 

 

	Наша юридическая компания «L&P Consulting» предоставляя услугу «регистрация кредитной организации», обеспечивает полный цикл, начиная от создания юр.лица и заканчивая регистрацией кредитной компании в Национальном банке Украины (НБУ) с получением всех необходимых лицензий и разрешений.
	Наше соотношение: цена / качество в предоставлении услуги «регистрация кредитной организации», -  объясняется отсутствием подрядных (посреднических) лиц в процессе регистрации кредитной компании «под ключ». Все этапы создания кредитной компании мы осуществляем только своими ресурсами без изменения цены услуги и напрямую со всеми ответственными структурами.
	Мы разрабатываем и реализуем индивидуальные модели создания кредитной компании для каждого Заказчика. Мы готовы создать универсальную кредитную компанию, которая сможет оказывать все возможные финансовые услуги, предусмотренные законодательством.
	Гарантия качества нашей услуги «регистрация кредитной компании (кредитного учреждения)» заключается в полном сопровождении и ответственности за каждый этап создания кредитной компании. Мы готовы работать по поэтапной предоплате с подписанием договора с четкими сроками и обязательствами с нашей стороны.
	Наша юридическая компания «L&P Consulting» не обещает того, в чем не уверена! Наш успех зависит от реализации планов и задач Наших Клиентов!

 

 

НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ:

ЗУ «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»

ЗУ «Про кредитні спілки»

Положення про Державний реєстр фінансових установ», затверджені Розпорядженням Держфінпослуг № 41 від 28.08.2003

Ліцензійні умові провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)», затверджені Постановою КабМіну №913 від 07.12.2016 року

Професійні вимоги до керівників та головних бухгалтерівфінансових установ, затверджені Розпорядженням Держфінпослуг № 1590 від 13.07.2004

Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами, затверджені Розпорядженням Держфінпослуг № 25 від 05.08.2003

Порядок проведення внутрішнього аудиту (контролю) у фінансових установах, затверджений Розпорядженням Нацкомфінпослуг № 1772 від 05.06.2014

 

С уважением к Вам и Вашему бизнесу!

 

---

 

 

Сопутствующая информация по услуги "регистрация кредитной компании":

Как создать кредитную компанию в Украине? Что надо для того, чтобы зарегистрировать кредитную организацию в Украине? Какие сроки регистрации кредитной компании? Какая стоимость открытия кредитной компании в Украине? Какая разница между кредитным учреждением и кредитной компанией? На эти и другие вопросы мы готовы Вам ответить в рамках телефонной консультации, а также у нас в офисе.

Создание кредитной компании – довольно сложный процесс, который требует профессионального опыта и практических знаний. Создание кредитной организации условно делиться на 5 этапов: регистрация юридического лица, формирование уставного капитала кредитной компании, регистрация кредитной компании в государственном реестре финансовых компаний (получение Свидетельства финансовой компании), получение лицензии на кредитование (также, можно получить и другие финансовые лицензии), регистрация кредитной компании в ГосФинМониторинге. Многие юристы, оказывая услугу открытие кредитной организации, упускают этап постановки на учет кредитного учреждения в ГосФинМониторинге, что, по нашему мнению, является не полной услугой для Клиента. Это объясняем тем, что клиенту необходимо открыть кредитное учреждение для работы, а не для наличия статуса финансовой компании, а без постановки на учет в ГосФинМониторинге, кредитная компания не может предоставлять финансовые услуги.

В стоимость открытия кредитной компании мы всегда включаем все этапы, необходимые для подготовки кредитной компании под фактическую работу. Стоимость открытия кредитной компании зависит от необходимого пакета услуг, наличия персонала у заказчика, и оговаривается с Заказчиком индивидуально. Наши услуги на регистрацию кредитной компании – фиксированные и прописываются в договоре с указанием четких сроков регистрации финансовой компании.

Также, наша компания сотрудничает с различными IT-компаниями, которые специализируются на разработке специального программного обеспечения для кредитных компаний. Они лидеры этого рынка и работает как с украинскими компаниями, так зарубежными. Для наших клиентов – мы имеем систему скидок на разработку ПО для кредитных компаний.  

Мы можем зарегистрировать кредитною учреждение и получить лицензию на кредитование за 1,5 – 2 месяца. Сроки открытия кредитной компании напрямую зависят от сроков формирования уставного капитала для кредитной компании самим заказчиком.

До июля 2020 года создание кредитной компании происходило под контролем НацКомФинУслуг. Далее регистрация кредитной организации стало осуществлять НБУ, что прямо повлияло на стоимость открытия кредитной компании и сроки регистрации кредитного учреждения. Рекомендуем осуществить открытие кредитного учреждения вместе с получением лицензии на кредитование.

С нами Вы сможете открыть кредитную компанию в четко оговоренные сроки и установленный бюджет. Мы осуществляем создание кредитной организации в рамках заключенного договора с фиксацией всех основных положений и договоренностей.  С нами создать кредитную организацию – легко. Будем рады видеть Вас в числе наших Клиентов.