Контакты

Украина, г. Киевlpc logo
ул. Лейпцигская, 3А

 

Тел.:(067) 323-45-57
 

     

Регистрация (открытие) ломбарда


 

 

Вам необходима регистрация ломбарда в Украине, и Вы хотите это сделать в кратчайшие сроки с наименьшими затратами?

Регистрация Ломбарда у нас - высокое качество от профессионалов! Мы будем рады Вам помочь!

 

 

РЕКОМЕНДАЦИЯ - ЗАСЛУЖЕННАЯ ОПЫТОМ!
ОТКРЫТО БОЛЕЕ 150 РАЗЛИЧНЫХ ФИНАНСОВЫХ КОМПАНИЙ ПОЛУЧЕНО БОЛЕЕ 300 ФИНАНСОВЫХ ЛИЦЕНЗИЙ ОФОРМЛЕНА ПОКУПКА БОЛЕЕ 100 ФИНАНСОВЫХ КОМПАНИЙ

 

 

РЕГИСТРАЦИЯ ЛОМБАРДА ВКЛЮЧАЕТ:
Консультация по созданию и работе Ломбарда
Регистрация юридического лица либо группы компаний
Сопровождение формирования уставного капитала (от 500 тыс. до 1 млн. грн.)
Прохождение аудиторских проверок и получение отчетов (2 аудиторских отчета)
Создание и наполение сайта Ломбарда (пример)
Предоставление персонала с Сертификатами (Директор, Бухгалтер, Фин.мон) 
Подготовка всех Договоров и Правил предоставления финансовых услуг
Подготовка и подача пакета документов в НБУ
Сопровождение рассмотрения пакета документов в НБУ
Регистрация Ломбарда и получение всех Лицензий в НБУ (одновременно)
Регистрация в службе Финансового мониторинга 

СРОКИ: от 1 месяца ЦЕНА: от 7000$

 

 

ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ. ЛИЦЕНЗИОННЫЕ УСЛОВИЯ.

Виды финансовых услуг 

Исключительные виды деятельности

 

ОБРАЩАЕМ ВАШЕ ВНИМАНИЕ: с 1 июля 2020 года НацКомФинУслуг прекратила свою деятельность и ее полномочия перешли в Национальный банк Украины (НБУ). Регистрация ломбарда до этого периода была проще и не требовала подтверждение происхождения денежных средств учредителей. Процесс открытия ломбарда в НБУ в некоторых моментах сложнее и затратней - денежные средства, внесенные в уставной капитал ломбарда должны находится на банковском счету (допускается на депозитном) весь период рассмотрения НБУ пакета на регистрацию ломбарда и получении лицензии на кредитование. Если вы не успеваете по срокам зарегистрировать ломбард, можем предложить купить готовый ломбард с лицензией на кредитование.

 

ЛОМБАРД - финансовое учреждение, исключительным видом деятельности которого является предоставление финансовых кредитов, физическим лицам за счет собственных под залог имущества на определенный срок и под процент, а также предоставление сопутствующих услуг ломбарда.

Деятельность ломбарда контролируется Национальным банком Украины (раньше - НацКомФинУслуг). Для начала своей деятельности, ломбарду необходимо в соответствующем порядке пройти регистрацию, как финансовой организации, и быть внесенным в реестр финансовых компаний и получить соответствующие Свидетельство.

С 2017 года все виды финансовых услуг подлежат лицензированию, и требуют получения отдельной лицензии на каждую финансовую услугу. Для осуществления ломбардом кредитования за счет собственных средств, ему, как финансовой компании необходимо получить лицензию на кредитование за счет собственных средствЛицензия на кредитование выдается бессрочно!

Регистрация ломбарда происходит только в организационно-правой форме, как: полное общество.

Также, ломбард имеет право предоставлять свои услуги через свои филиалы (подразделения), но только после внесения информации о таких филиалах в реестр финансовых учреждений в НБУ. Для каждого из своих филиалов, ломбард должен утвердить положение.

 

ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ ЛОМБАРДА. ЛИЦЕНЗИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ.

Ломбард оказывает только те финансовые услуги, которые занесены в уставные документы и в свидетельство о внесении ломбарда в реестр финансовых учреждений. Эти виды финансовых услуг являются исключительными. Также, ломбард может оказывать сопутствующие услуги.

Финансовые услуги ломбарда:

- кредитование за счет собственных средств. Выдача кредитов населению.

Сопутствующие услуги ломбарда:

- финансовые кредиты за счет собственных средств

- оценка залогового имущества;

- предоставление посреднических услуг по страхованию предмета залога на основании агентского договора со страховой компанией;

- реализация залогового имущества в соответствии с действующим законодательством и/или условиями договора.

 

ОБРАЩАЕМ ВНИМАНИЕ: лицензия на кредитование за счет привлеченных средств для ломбарда – отменена! Сегодня кредитовать за счет привлеченных средств могут кредитные союзы (лицензия на депозиты для кредитного союза) и банки.

Не считаются для Ломбарда привлеченными средствами:

- займы (фин. помощь) от участников ломбарда (ст.5 ЗУ № 2664-III);

- кредиты (займы) от других финансовых компаний (п.3 Лиц.условий);

- субординированный долг (п.3 Лиц.условий). Этот вопрос описан ниже;

- бюджетные средства, полученные ломбардом публичного права (п.3 Лиц.условий);

- средства, полученные на других условиях нежели, чем это предусмотрено в п.3 Лиц.условийЭтот вопрос описан ниже.

 

Специальное предложение! Наша компания может предоставить Вам письменную консультацию по выбору и оптимальному внедрению ломбарда в Ваши бизнесс процессы и структуры. 

 

ЭТАПЫ РЕГИСТРАЦИИ ЛОМБАРДА

Как открыть ломбард?

Сроки регистрации ломбарда

 

Весь процесс регистрации ломбарда в Украине можно разделить на 5 этапов:

 

1. РЕГИСТРАЦИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА. Открыть ломбард можно только на базе Полного Общества, учредителями которого должны выступить минимум 2 субъекта хозяйствования: частные предприниматели (ФЛП) и/или юридические лица (ч.7 ст.80 ХКУ). Стоит помнить, что учредители полного общества (ломбарда) отвечают всем своим имуществом по обязательствам ломбарда. Для того, чтобы минимизировать ответственность учредителей по обязательствам будущего ломбарда, мы рекомендуем следующую структуру собственности: 

1.1. Регистрация ООО (ограниченная ответственность его участников в пределах своего вклада в уставной капитал ООО) на каждго отдельного конечого (реального) собственника Ломбарда, который выступит учредителем ООО как физическое лицо, а не как физическое лицо предприниматель. 

1.2. Регистрация Ломбарда в форме полного общества, учредителями которого выступают выше указанные ООО в том количестве, в котором имеем конечных собственников - бенефициаров ломбарда. В данном случае реальные собственники Ломбарда по итогу несут ответственность лишь вкладами в ООО, а не всем своим имуществом.  На этапе регистрации юридического лица не требуется наличие сертифицированных специалистов: директора, бухгалтера, ответственного за финансовый мониторинг.

Сроки: до 3 - 5 р.д.

 

2. ФОРМИРОВАНИЕ УСТАВНОГО КАПИТАЛА. Для этого будущий ломбард должен открыть расчетный банковский счет. Формирование уставного капитала ломбарда должно осуществляться исключительно денежными средствами. Уставный капитал полного общества должен быть сформирован до подачи документов в НБУ на регистрацию ломбарда.

ОБРАЩАЕМ ВНИМАНИЕ: денежные средства, внесенные в уставный капитал ломбарда, должны находится на банковском счету полного общества в течении всего времени рассмотрения НБУ пакета на регистрацию ломбарда и получение лицензии на кредитование. «Прогонку» денег НБУ не пропустит и не выдаст лицензию на кредитование. Но, Клиент (компания) может эти деньги положить на депозитный (сберегательный) счет – это допустимо.

Внесенные учредителями денежные средства в уставной капитал будущего ломбарда, должны быть из подтвержденных источников. Надо, понимать, что размер внесенного вклада участника должен соответствовать подтвержденным доходам с учетом текущих необходимых его расходов.

Сроки: от 3 р.д.

 

3. ПОДГОТОВКА ДОКУМЕНТОВ В НБУ. На этом этапе необходимо сделать аудиторское заключение по факту формирования уставного капитала будущего ломбарда деньгами в необходимом объеме, а также аудиторское заключение о соответствии собственного капитала нормативам.

Также, на этом этапе наша компания готовит все необходимые договора, правила, справки и другие данные, необходимые для подачи в НБУ на регистрацию ломбарда и получение лицензии на кредитование.

ОБРАЩАЕМ ВНИМАНИЕ: на момент подачи документов в НБУ должны быть назначены сертифицированный директор и бухгалтер, которые также отвечают требованиям по образованию и стажу работы.

Сроки: от 5 р.д.

 

4. ПОДАЧА ДОКУМЕНТОВ В НБУ И ИХ РАССМОТРЕНИЕ. Есть две процедуры в НБУ, по которой можно открыть ломбард в Украине, и получить лицензию на кредитование:

4.1. Регистрация ломбарда, как финансовой компании - первым этапом, получение лицензии на кредитование - вторым этапом.

Данная процедура имеет следующую последовательность: а) проведение аудита аудиторской компанией с последующим предоставлением заключения по формированию уставного капитала денежными средствами; б) подача документов в НБУ на регистрацию ломбарда; в) проведение повторного аудита аудиторской компанией с последующим предоставлением заключения о соответствии собственного капитала будущего ломбарда; г) подача документов в НБУ для получения кредитной лицензии.

Недостатки этой процедуры: необходимо поэтапно проходить все этапы, что может занять от 2,5 месяцев. Каждый аудиторский отчет готовится в среднем до 1 недели, а их необходимо 2 шт. и готовятся они в разрыве по времени.

Преимущество этой процедуры: при отправке Национальным банком Украины документов на доработку – «исправить неточности», мы подаем на повторное рассмотрение только один пакет, который рассматривают до 1 мес. Таким образом, до получений замечаний от НБУ, мы: а) или уже имеем зарегистрированный ломбард, как финансовую компанию, и корректируем пакет на лицензии, б) либо корректируем пакет на регистрацию ломбарда, на основе которого в будущем будем подавать пакет на лицензию, к которому у НБУ уже не должно быть замечаний.

Сроки: от 2 мес.

4.2. Одновременная регистрация ломбарда и получение лицензии на кредитование.

Данная процедура имеет следующую последовательность: а) проведение аудита аудиторской компанией с последующим предоставлением двух заключений: по формированию уставного капитала и соответствии собственного капитала нормативам; б) одновременная подача 2-х пакетов документов в НБУ (пакет на внесение в реестр ломбарда, как финансовой компании + пакет на кредитную лицензию).

Недостатки этой процедуры: при подачи 2-х пакетов документов (на внесение в реестр ломбарда + получение лицензии на кредитование) НБУ может рассматривать их 1 – 2 мес., а потом отправить на доработку – «исправить неточность». Исправив замечания НБУ, мы подаем пакет и снова ждем 1 – 2 мес. Но, стоит отметить, что НБУ специально не затягивает процесс рассмотрения документов, и эта процедура может уложиться 1 мес.

Преимущество этой процедуры: если НБУ не будет иметь технических замечаний к двум пакетам документов, то позитивное решение по регистрации ломбарда и получению лицензии на кредитование будет одновременным в течении 1 – 2 мес. 

ОБРАЩАЕМ ВНИМАНИЕ: на практике наша компания имеет опыт регистрации ломбарда и получения лицензии на кредитование в течении 28 календарных дней. 

Сроки: от 1 мес.

 

5. РЕГИСТРАЦИЯ ЛОМБАРДА В ГОСФИНМОНИТОРИНГЕ. Ломбард должен быть зарегистрирован в ГосФинМониторинге и должен быть назначен ответственный человек за финансовый мониторинг до первой финансовой операции. Соответственно, если ломбард пока не будет работать – нет необходимости назначать ответственного за фин.мониторинг и регистрировать в ГосФинМониторинге.

Также, при назначении ответственного за финансовый мониторинг – необходимо разработать Правила по фин.мониторингу и другие внутренние документы.

Сроки: от 2 р.д.

 

На практике, регистрация ломбарда в Украине с момента регистрации юридического лица и до момента получения лицензии на кредитование, занимает от 7 недель. Прежде всего, на сроки регистрации ломбарда влияет оперативность предоставления самим Клиентом всей необходимой информации и данных.

 

ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ ЛОМБАРДА

Консультируем по формированию уставного капитала ломбарда

Мы предоставляем персонал для ломбарда

 

ТРЕБОВАНИЯ К УСТАВНОМУ КАПИТАЛУ ЛОМБАРДА

На момент регистрации ломбарда как финансового учреждения, согласно Распоряжения НацКомФинУслуг № 4368 от 28.11.2013г., минимальный размер собственного капитала ломбарда должен быть не менее 500 000 гривен. Уставный капитал ломбарда должен быть сформирован исключительно деньгами. В случаи открытия филиалов ломбарда - уставный капитал должен быть не менее 1 млн. гривен.

 

Не имеете возможность сформировать уставный капитал? Мы поможем Вам это сделать в кратчайшие сроки и по низким ценам! 

 

ТРЕБОВАНИЯ К ПЕРСОНАЛУ ЛОМБАРДА

Ломбард обязан иметь соответствующие квалифицированные кадры. Это регламентируется Распоряжением Госфинуслуг №1590 от 13.07.2004г.

Требования к директору:

- полное высшее образование (специалист, магистр);

- прошел повышение квалификации и сдал экзамен по направлению финансовые учреждения;

- иметь не менее, чем 5-летний общий стаж трудовой деятельности;

- не быть на протяжении последних 5 лет руководителем, фин.директором или главбухом фин.учреждения, признанного банкротом, подверженного ликвидации, или к которому были применены меры воздействия со стороны контролирующих органов;  

- не иметь не погашенной или не снятой судимости за умышленные преступления в сфере хоз. и служебной деятельности;

- иметь безупречную репутация.

Требования к главному бухгалтеру:

- полное высшее образование (специалист, магистр, бакалавр);

прошел повышение квалификации и сдал экзамен по направлению финансовые учреждения;

общий трудовой стаж на руководящих должностях, связанных финансовой или бухгалтерской деятельностью, или  стаж роботы на рынках фин.услуг на должностях, связанных с фин. или бухгалтерской деятельностью, - не меньше 2-х лет, в том числе: от 1-го года на рынке финансовых услуг;

- не быть на протяжении последних 5 лет руководителем, фин.директором или главбухом фин.учреждения, признанного банкротом, подверженного ликвидации, или к которому были применены меры воздействия со стороны контролирующих органов; 

- не иметь не погашенной или не снятой судимости за умышленные преступления в сфере хоз. и служебной деятельности.

Требования к руководителю Филиала Ломбарда:

- профессионально-техническое образование;

- иметь не менее, чем 2-летний общий стаж трудовой деятельности, из которого: или от 1-го года на рынках финансовых услуг; или от 2-х лет на руководящих должностях;

- не быть на протяжении последних 5 лет руководителем, фин.директором или главбухом фин.учреждения, признанного банкротом, подверженного ликвидации, или к которому были применены меры воздействия со стороны контролирующих органов;  

- не иметь не погашенной или не снятой судимости за умышленные преступления в сфере хоз. и служебной деятельности.

 

Вы хотите открыть ломбард, но не имеете соответствующий персонал? Мы поможем Вам в этом!

 

ТРЕБОВАНИЯ ОТНОСИТЕЛЬНО ПРОВЕДЕНИЯ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА.

Ломбард в своей деятельности руководствуется требованиями Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и другими нормативными актами в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Не может одно лицо быть одновременно назначенным фин.мониторщиком: 

- в финансовой компании и ее филиале, которые расположены в другой административно-территориальной единице, чем сама финансовая компания.

Для всеукраинских финансовых компаниях (Ломбардов) Мы рекомендуем: 

- назначить главного ответственного на саму финансовую компанию (Ломбард) – им может быть директор;

- на филиалы города Киева – еще один ответственный;

- на филиалах в рамках одной территориальной единицы – также минимум по одному ответственному: Киевская обл., Харьковская обл., Черниговская обл. и так далее. 

С целью обеспечения выполнения требований относительно проведения финансового мониторинга ломбард обязан:

- назначить сотрудника, ответственного за проведение финансового мониторинга (ответственный за проведение финансового мониторинга должен иметь соответствующий сертификат по финансовому мониторингу);

- разработать и утвердить правила проведения внутреннего финансового мониторинга.

 

Не имеете ответственного за финансовый мониторинг? Мы поможем Вам в этом!

 

ДРУГИЕ ТРЕБОВАНИЯ К РЕГИСТРАЦИИ ЛОМБАРДА

К общим требованиям к регистрации ЛОМБАРДА, помимо выше указанных, можно отнести:

- наличие необходимого помещения;

- наличие утвержденных правил и договоров на предоставление финансовых услуг ломбарда;

- наличие системы бухгалтерского учета и отчетности, предусмотренной законодательством;

- наличия сайта с обязательной информацией (требования к сайту)

- наличие соответствующего компьютерного оборудования и программного обеспечения;

- отсутствие убытков по данным последнего годового финансового отчета о финансовых результатах;

- отсутствие нарушений действующего законодательства в сфере регулирования рынков финансовых услуг на протяжении года, что предшествует обращению юридического лица - заявителя в НБУ (кроме вновь созданных).

 

МЫ ПРЕДОСТАВЛЯЕМ КОМПЛЕКСУЮ УСЛУГУ 

Индивидуальный подход и полный цикл регистрации!

Официальная оплата: наличная / безналичная форма.

 

Предоставляя услугу регистрации ломбарда, мы выполняем следующий комплекс услуг:

- консультация по выбору финансовой компании, ее структуре собственности и ее оптимальному запуску;

- регистрация юр. лица (подготовка всех учредительных документов, нотариальное заверение и их гос. регистрация);

- поиск и подбор квалифицированного персонала с необходимыми сертификатами и стажем работы;

- помощь в получении ЕЦП для директора, бухгалтера будущего ломбарда;

- консультация по формированию уставного капитала будущего ломбарда;

- проведение аудиторских проверок с последующим предоставлением необходимых Аудиторских отчетов;

- подготовка правил и договоров на предоставление кредитов ломбардом;

- подготовка полного регистрационного пакета ломбарда на подачу в НБУ;

- подача документов в НБУ на регистрацию ломбарда и получение лицензии на кредитование для ломбарда;

- сопровождение и корректировка, поданного пакета в НБУ на регистрацию ломбарда (при необходимости);

- регистрация ломбарда на портале НБУ для сдачи отчетности;

- разработка и наполнение сайта для ломбарда по примеру: сайт;

- регистрация ломбарда в службе ГосФинМониторинга;

- разработка внутренних правил, инструкций и других документов по финансовому мониторингу (доп.услуга);

- разработка и внедрение специального ПО для ломбардов и финансовых компаний (доп.услуга);

- полное бухгалтерское сопровождение ломбарда (доп.услуга).

 

КЛИЕНТ ПОЛУЧАЕТ ГОТОВЫЙ ЛОМБАРД 

Ломбард + лицензия на кредитование

Фиксированная цена и сроки согласно Договора.

 

По итогу предоставления услуги регистрации ломбарда, Клиент получает следующие:

1. Юридическое лицо (ПП) со всеми учредительными документами и печатью.

2. Подключенные ЕЦП персонала.

3. Аудиторские заключения по формированию УК и соответствию собственного капитала ломбарда.

4. Разработанные Правила и Договор на предоставление кредитов ломбардом.

5. Свидетельство НБУ Ломбарда + Извлечение с перечнем лицензий (лицензия на кредитование).

6. Ключи доступа к реестру редактирования ломбарда: https://kis.bank.gov.ua/

7. Ключи доступа к порталу НБУ для сдачи отчетности: https://portal.bank.gov.ua/

8. Сайт ломбарда со всей необходимой информацией по примеру: сайт.

9. Форму 3-ФМ о постановки на учет ломбарда в ГосФинМониторинге.

10. Внутренние правил, инструкций и других документы по финансовому мониторингу (при заказе).

11. Специальное ПО для ломбардов и финансовых компаний (при заказе).

 

ДАННЫЕ ДЛЯ РЕГИСТРАЦИИ ЛОМБАРДА 

Минимальный пакет документов 

Конфиденциальность информации!

 

Для начала регистрации ломбарда нам необходима следующая информация и данные:

1. Наименование будущего ломбарда (полное и сокращенное).

2. Перечень финансовых услуг.

3. Размер уставного капитал: от 500 тыс. грн.

4. Адрес регистрации ломбарда.

5. Номер контактного телефона будущего ломбарда (можем купить мы).

6. E-mail и домен (сайт) будущего ломбарда (можем создать мы).

7. Полные паспортные данные + ИНН или код ЕГРПОУ всех учредителей.

8. Информацию о всех компаниях, которыми владеют будущие учредители ломбарда.

9. Полные паспортные данные + ИНН Директора (при наличии).

10. Копию свидетельства (сертификата) Директора о прохождении курсов и сдачи экзамена (при наличии).

11. Копию диплома Директора о высшем образовании (при наличии).

12. Копию трудовой книжки Директора (при наличии).

13. Полные паспортные данные + ИНН Главного бухгалтера (при наличии).

14. Копию свидетельства (сертификата) Глав.буха о прохождении курсов и сдачи экзамена (при наличии).

15. Копию диплома Главного бухгалтера о высшем образовании (при наличии).

16. Копию трудовой книжки Главного бухгалтера (при наличии).

17. Полные паспортные данные + ИНН Финмониторщика (при наличии).

18. Копию свидетельства (сертификата) Финмониторщика (при наличии).

19. Копию диплома Финмониторщика о высшем образовании (при наличии).

20. Копию трудовой книжки Финмониторщика (при наличии).

 

Перед регистрацией ломбарда мы высылаем Клиенту Анкету для заполнения + Алгоритм регистрации ломбарда с детальным описанием всей процедуры и необходимыми документами.

Если, по каким-то причинам, Клиент не может предоставить необходимые данные, мы поможем собрать всю недостающую информацию.

 

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛУГИ 

Абонентское обслуживание ломбарда

Разработаем индивидуальное ПО для работы

 

Также, в рамках услуги регистрации ломбарда, мы оказываем дополнительные сопутствующие услуги:

1. Предоставление директора, главного бухгалтера и ответственного за финансовый мониторинг необходимой квалификации.

2. Полное бухгалтерское сопровождение ломбарда.

3. Сопровождение ломбарда по ведению финансового мониторинга.

4. Разработка внутренних документов по финансовому мониторингу.

5. Формирование уставного капитала ломбарда.

6. Юридический адрес для ломбарда.

 

 

ТАКЖЕ, МЫ РЕГИСТРИРУЕМ ТАКИЕ ФИНАНСОВЫЕ КОМПАНИИ:

Открыть пункт обмена валют (получить лицензию на обмен валют)

Регистрация Кредитной компании

Регистрация Кредитного Союза

Регистрация Страховой Компании

Регистрация Факторинговой Компании

Регистрация Лизинговой Компании

Регистрация филиалов фин. компаний

Получение лицензий для фин. компаний

Регистрация КУА

Регистрация ЭМИССИЙ ценных бумаг

Регистрация Инвестиционных Фондов

Купить готовую финансовую компанию

Получить согласование на покупку финансовой компании

Закрытие финансовых компаний (ликвидация финансовой компании)

 

 


 

Мы можем Вам предложить купить готовый ломбард. Вы сможете купить ломбард с лицензией на кредитование за 2 дня! Чтобы купить ломбард, перейдите по ссылке: Купить Финансовую компанию.

 

НАШИ КЛИЕНТЫ ФИНАНСОВОГО РЫНКА

Наши Клиенты - лучшие!

Мы дорожим своими Клиентами и желаем им успехов в бизнесе!

 

 

НАШИ ПРЕИМУЩЕСТВА

Работаем по всей Украине более 10 лет!

Клиентоориентированный подход.

 

Наша юридическая компания «L&P Consulting» предоставляя услугу «регистрация ломбарда Украина», обеспечивает полный цикл, начиная от создания юр.лица и заканчивая регистрацией ломбарда в НБУ (ранее - НацКомФинУслуг) с получением всех необходимых лицензий и разрешений.
Наше соотношение: цена / качество в предоставлении услуги «регистрация ломбарда в Украине» объясняется отсутствием подрядных (посреднических) лиц в процессе регистрации ломбарда «под ключ». Все этапы создания ломбарда мы осуществляем только своими ресурсами без изменения цены услуги и напрямую со всеми ответственными структурами.
Мы разрабатываем и реализуем индивидуальные модели создания ломбарда для каждого Заказчика. Мы готовы создать универсальный ломбард, который сможет оказывать все возможные финансовые услуги, предусмотренные законодательством.
Гарантия качества нашей услуги «регистрация ломбарда в Украине» заключается в полном сопровождении и ответственности за каждый этап создания ломбарда. Мы готовы работать по поэтапной предоплате с подписанием договора с четкими сроками и обязательствами с нашей стороны.
Наша юридическая компания «L&P Consulting» не обещает того, в чем не уверена! Наш успех зависит от реализации планов и задач Наших Клиентов!

 

НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ:

ЗУ «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»

Положення про Державний реєстр фінансових установ», затверджені Розпорядженням Держфінпослуг № 41 від 28.08.2003

Ліцензійні умові провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)», затверджені Постановою КабМіну №913 від 07.12.2016 року

Положення про порядок надання фінансових послуг ломбардами, затверджені Розпорядженням Держфінпослуг № 3981 від 26.04.2005

Професійні вимоги до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджені Розпорядженням Держфінпослуг № 1590 від 13.07.2004

Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами, затверджені Розпорядженням Держфінпослуг № 25 від 05.08.2003

Порядок проведення внутрішнього аудиту (контролю) у фінансових установах, затверджений Розпорядженням Нацкомфінпослуг № 1772 від 05.06.2014

 

С уважением к Вам и Вашему бизнесу!

 


 

 

Сопутствующая информация по услуги "открытие ломбарда":

Как создать ломбард в Украине? Что надо для того, чтобы зарегистрировать ломбард в Украине? Какие сроки регистрации ломбарда? Какая стоимость открытия ломбарда в Украине? На эти и другие вопросы мы готовы Вам ответить в рамках телефонной консультации, а также у нас в офисе.

Создание ломбарда – довольно сложный процесс, который требует профессионального опыта и практических знаний. Создание ломбарда условно делиться на 5 этапов: регистрация юридического лица (полного общества), формирование уставного капитала ломбарда (от 500 тысяч гривен), регистрация ломбарда в государственном реестре финансовых компаний (получение Свидетельства ломбарда), получение лицензии на выдачу займов (лицензия ломбарда), регистрация ломбарда в ГосФинМониторинге. Многие юристы, оказывая услугу открытие ломбарда, упускают этап постановки на учет ломбарда в ГосФинМониторинге, что, по нашему мнению, является не полной услугой для Клиента. Это объясняем тем, что клиенту необходимо открыть ломбард для работы, а не для наличия статуса финансовой компании, а без постановки на учет в ГосФинМониторинге, ломбард не может предоставлять финансовые услуги.

В стоимость открытия ломбарда мы всегда включаем все этапы, необходимые для подготовки ломбарда под фактическую работу. Мы можем зарегистрировать ломбард и получить лицензию на кредитование за 1,5 – 2 месяца. Сроки открытия ломбарда напрямую зависят от сроков формирования уставного капитала ломбарда самим заказчиком.

До июля 2020 года создание ломбарда происходило под контролем НацКомФинУслуг. Сегодня регистрация ломбарда осуществляется в НБУ, что прямо повлияло на стоимость открытия ломбарда и сроки регистрации ломбарда. Рекомендуем осуществить открытие ломбарда вместе с получением лицензии на кредитование.

 

С нами Вы сможете зарегистрировать ломбард в четко оговоренные сроки и установленный бюджет. Мы осуществляем создание ломбарда в рамках заключенного договора с фиксацией всех основных положений и договоренностей.  С нами создать ломбард – легко. Будем рады видеть Вас в числе наших Клиентов. Открыть ломбард нам доверили крупнейшие всеукраинские ломбарды с широкой сеткой отделений.

Из каких этапов состоит регистрация ломбарда (создание ломбарда)?

Регистрация ломбарда (создание ломбарда) состоит из следующих этапов:

- Регистрация полного общества

- Регистрация ломбарда (создание ломбарда) как финансового учреждения

Регистрация полного общества

Полное общество – это общество, все участники которого занимаются совместной предпринимательской деятельностью и несут солидарную ответственность по обязательствам общества всем своим имуществом. Лицо может быть участником только одного полного общества.

Учредителями полного общества могут быть только субъекты предпринимательской деятельности (юридические лица, СПД, ФЛП).

Если, вы не зарегистрированы, как субъект предпринимательской деятельности, мы Вам можем в этом помочь. Для этого, ознакомьтесь с услугами: Регистрация предприятий (000,АО, ЧП, СПД).

Наименование полного общества должно содержать имена (наименования) всех его участников, слова "полное общество" или содержать имя (наименование) одного или нескольких участников с добавлением слов "и компания", а также слова "полное общество".

Учредительный договор полного общества должен определять размер доли каждого из участников, размер, состав и порядок внесения вкладов, форму их участия в делах общества. Ведение дел полного общества может осуществляться либо всеми участниками, либо одним или несколькими из них, которые выступают от имени полного общества.

Необходимые документы для регистрации полного общества

- копия паспорта и идентификационного кода учредителей полного общества;

- в случаи, если учредители полного общества – физические лица, дополнительно подается копия свидетельства о государственной регистрации ФЛП;

- копия свидетельства о государственной регистрации устава учредителей - юридических лиц;

- наименование полного общества/ломбарда;

- местонахождение полного общества/ломбарда;

- размер собственного капитала полного общества/ломбарда;

Регистрация ломбарда (создание ломбарда) как финансового учреждения

Регистрация ломбарда (создание ломбарда), как финансового учреждения происходит путем внесения соответствующих данных в Реестр финансовых учреждений, с последующим получение свидетельства о регистрации финансового учреждения. Регистрация ломбарда (создание ломбарда) осуществляется НацКомФинУслуг (Госфинуслуг).

Необходимые документы для регистрации ломбарда (создание ломбарда) как финансового учреждения:

- копия учредительного договора ломбарда (заверенная нотариально);

- копия свидетельства о государственной регистрации ломбарда (заверенная нотариально);

- копии документов, подтверждающих право собственности или аренды помещения по местонахождению ломбарда (заверенные нотариально);

- копии дипломов об образовании и выписки из трудовых книжек руководителя и главного бухгалтера ломбарда (в случае совместительства - копии приказов о назначении и освобождении от соответствующей должности);

- копия свидетельства о прохождении обучения по программе повышения квалификации руководителей и бухгалтеров в финансовых компаниях.

 

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите открыть ломбард в Украине, открыть филиал ломбарда, получить лицензию для ломбарда, наша Юридическая фирма сделает это в кратчайшие сроки. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание ломбарда в Украине», «открыть филиал ломбарда»«получить лицензию для ломбарда».

Можно ли формировать уставный капитал ломбарда имуществом?

Нельзя. При открытии ломбарда или в случае увеличения размера уставного капитала, уставный капитал ломбарда должен быть оплаченный деньгами и размещенный на банковских счетах.

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите зарегистрировать ломбард, или Вам необходима помощь в формировании уставного капитала, наша Юридическая фирма будет рада Вам в этом помочь. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «регистрация ломбарда».

Какие требования к помещению ломбарда и чем это регулируется?

Помещение ломбарда должно быть не менее 5 квадратных метров, предназначенного для предоставления финансовых услуг и сопутствующих услуг ломбарда, а также специального места для хранения заложенного имущества оборудованного охранной сигнализацией. Такие требования предусмотренные Распоряжением Госфинуслуг №170 от 18.12.2003г.

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите зарегистрировать ломбард, наша Юридическая фирма будет рада Вам в этом помочь. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание ломбарда».

Подлежит ли деятельность ломбарда лицензированию?

Если ломбард будет предоставлять займы (финансовые кредиты) за счет привлеченных средств, то в этом случае потребуется получение лицензии на привлечения денежных средств. Такая лицензия выдается НацКомФинУслуг (ранее - Госфинуслуг).

Также, ломбард может предоставлять сопутствующие услуги (оценка заложенного имущества, страхование залога) без получения лицензии. Что касается лицензии для ломбарда по реализация заложенного имущества, а именно – драгоценных камней и изделий из драгоценных металлов, то такая лицензия не требуется.

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите открыть ломбард, получить лицензию для ломбарда, наша Юридическая фирма сделает это в кратчайшие сроки. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание ломбарда», «получить лицензию для ломбарда».

Может ли ломбард осуществлять свою хозяйственную деятельность без получения лицензии?

Если ломбард будет осуществлять предоставление займов (финансовых кредитов) за счет собственных средств, получение лицензии не требуется. Также, ломбард может предоставлять сопутствующие услуги (оценка заложенного имущества, страхование залога) без получения лицензии.

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите открыть ломбард, получить лицензию для ломбарда, наша Юридическая фирма сделает это в кратчайшие сроки. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание ломбарда», «получить лицензию для ломбарда».

Можно ли одновременно зарегистрировать ломбард, филиал ломбарда и получить лицензию?

Нет. До того момента, как ломбард не получил статус финансового учреждения (включен в реестр финансовых компаний), зарегистрировать филиал или получить лицензию на привлечение денежных средств не представляется возможным.  

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите открыть ломбард, открыть филиал ломбарда, получить лицензию для ломбарда, наша Юридическая фирма сделает это в кратчайшие сроки. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание ломбарда», «открыть филиал ломбарда», «получить лицензию для ломбарда».

Какие требования к наименованию Ломбарда? Как назвать Ломбард?

При выборе названия для будущего Ломбарда необходимо руководствоваться несколькими нормативными актами:

1) Требованиями к написанию наименования юридического лица, утвержденными Приказом Минюста № 368/5 от 05.03.2012 года;

2) Положением о порядке предоставления фин.услуг ломбардами, утвержденными Распоряжением № 3981 от 26.04.2005 года;

3) Гражданским кодексом Украины

Из вышеперечисленных нормативных актов следует, что:

А) Учитывая, что Ломбард создается в такой организационно-правовой форме, как Полное общество, - в полном наименовании Ломбарда должны содержаться имена (наименования) всех его участников, слова "полное общество", или содержаться имя (наименование) одного или нескольких участников с добавлением слов "и компания", а также слова "полное общество" (ст.119 ЦКУ).

Б) В полном наименовании Ломбарда должно содержаться слово «ломбард». Запрещается использовать наименование, тождественные существующим наименованием ломбардов, как полные, так и сокращенные, и торговые марки других ломбардов, зарегистрированные в установленном законодательством порядке, при отсутствии на это законных оснований, а также производные от наименований, торговых марок, если такое использование вводит в заблуждение потребителей финансовых услуг и других лиц (п.2.1.6. Положения).

ПРИМЕР НАПИСАНИЯ НАИМЕНОВАНИЯ ЛОМБАРДА

Вариант 1.

Полное наименование: ПОВНЕ ТОВАРИСТВО "ЛОМБАРД "БЛАГО ФРАНЧАЙЗ" ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ОНП", КРАВЕЦ СЕРГІЙ ВАЛЕНТИНОВИЧ" или

ПОВНЕ ТОВАРИСТВО "ЛОМБАРД "БЛАГО ФРАНЧАЙЗ" ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ОНП", ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ  "ФАВОРИТ"

Сокращенное наименование: ПТ "БЛАГО ФРАНЧАЙЗ"

Вариант 2.

Полное наименование: ПОВНЕ ТОВАРИСТВО "ЛОМБАРД "БЛАГО ФРАНЧАЙЗ" ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ОНП" І КОМПАНІЯ"

Сокращенное наименование: ПТ "БЛАГО ФРАНЧАЙЗ"

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите открыть ломбард в Украине, открыть филиал ломбарда, получить лицензию для ломбарда, наша Юридическая фирма сделает это в кратчайшие сроки. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание ломбарда в Украине», «открыть филиал ломбарда»«получить лицензию для ломбарда».

Что такое привлеченные средства?

Привлеченные денежные средства – это средства, которые были прямо или косвенно получены на возвратной основе от юридических или физических лиц, а также, полученные остатки финансовых активов, которые возникли в результате осуществления хозяйственной деятельности в интересах выше упомянутых лиц.

 

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите открыть ломбард в Украине, открыть филиал ломбарда, получить лицензию для ломбарда, наша Юридическая фирма сделает это в кратчайшие сроки. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание ломбарда в Украине», «открыть филиал ломбарда», «получить лицензию для ломбарда».

Какие средства может привлекать ломбард для выдачи займов?

Согласно ст.5 ЗУ «О Финансовых услугах»ломбард (финансовая компания) не имеет права привлекать денежные средства физических лиц, кроме учредителей этой кредитной компании.

Комментарий: прямо предусмотрен запрет привлекать средства у физических лиц, кроме учредителей ломбарда. При этом, про юридических лиц – ничего не сказано.

 

Согласно п.3 Лиц.условий привлечение финансовых активов с обязательством их возврата – является финансовой услугой, которая предусматривает привлечение финансовой компанией фин.активов на основании письменного договора с вкладчиком, который не является финансовой компанией, с обязательством финансовой компанией вернуть эти средства в установленный договором срок и выплатой процентов.

Комментарий: из этой нормы следует, что привлечение средств (не у финансовой компании), которое признается финансовой услугой и требует лицензии для заемщика-финансового учреждения, должна включать следующие составляющие: письменный договор, срок возврата и выплата процентов (вознаграждения).

Таким образом, срочная беспроцентная финансовая помощь от третьего юридического лица (не учредителя ломбарда), которое не является финансовым учреждением – не подпадает под привлеченные финансовые активы.

В понимании Лицензионных условий, привлеченные средства характеризируются следующими признаками:

а) наличие вкладчика – не финансовой компании;

б) возвратность;

в) платность – начисление процентов за пользование деньгами.

 

Учитывая ограничения установлены законодательством, привлекать средства от физических лиц (кроме участников ломбарда) - запрещено.

Касательно привлечения денежных средств от юридических лиц (например, финансовая помощь), то оно должно быть бесплатным.

На основании вышеизложенного, ломбард может кредитовать за счет:

1) субординированного долга;

2) средств, полученных от других финансовых учреждений (банков, финансовых компаний) в виде кредита;

3) возвратной финансовой помощи, полученной на безвозмездной основе от юридических лиц – не учредителей ломбарда.

 

Субординированный долг: нормативные документы, регулирующие не банковские финансовые компании, не имеют четкого определения субординированного долга в разрезе допустимого инструмента привлечения денежных средств ломбардом для последующего кредитования. Но, Лицензионными условиями этот инструмент предусмотрен, и соответственно его можно пробовать использовать на практике для привлечения средств.

В договоре, на основании которого возникает субординированный долг, стоит учитывать только типичные требования к такому виду финансового инструмента:

- минимальный срок привлечения 5 лет;

- последняя очередь удовлетворения требований кредитора в случае банкротства ломбарда.

- установленные НБУ ограничения по субординированному долгу (в том числе по процентам) за пользование денежными средствами в национальной валюте можно не применять.

Вопрос только возникают в случае получения субординированного долга от нерезидентов. Поскольку банкам для регистрации договора в НБУ нужна нормативно установленная процедура (которая пока отсутствует) и соблюдения соответствующих законодательных ограничений по процентным ставкам по займам (кредитам), привлеченным от нерезидентов.

 

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите открыть ломбард в Украине, открыть филиал ломбарда, получить лицензию для ломбарда, наша Юридическая фирма сделает это в кратчайшие сроки. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание ломбарда в Украине», «открыть филиал ломбарда»«получить лицензию для ломбарда».

Может ли директор ломбарда быть ответственным по финмониторингу? Может быть ответственный по финмониторингу назначен по совместительству?

Ответственный за финансовый мониторинг должен отвечать следующим требованиям:

1) иметь высшее экономическое, юридическое образование или образование в области управления (для ответственного финмона в микропредприятии – высшее образование);

2) стаж работы в сфере фин.мониторинга от 1 года в компании, предоставляющей фин.услуги, или стажа работы от 1 года в СУО / Минфине, связанного с получение опыта в сфере фин.мониторинга.

3) пройти повышение квалификации и сдать экзамен – получить Сертификат;

4) иметь безупречную деловую репутацию.

 

Да, директор ломбарда может быть также и ответственным за ведение финансового мониторинга в одном лице, если ломбард подпадает под критерии микропредприятия.  При этом, директор должен соответствовать всем требованиям, выдвигающимся как к директору, так и ответственному за финансовый мониторинг, включая наличие Сертификата финмонщика.

 

Микропредприятия (ч.2 ст.2 ЗУ «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности в Украине») – это предприятия, показатели которых на дату составления годовой финансовой отчетности за год, предшествующий отчетному, отвечает как минимум двум из следующих критериев:

- балансовая стоимость активов – до 350 тысяч евро;

- чистый доход от реализации продукции (товаров, работ, услуг) – до 700 тысяч евро;

- среднее количество работников – до 10 человек.

 

Порядок назначения ответственного по финмониторингу определен разделом 5 Положением № 107.

Должность ответственного по финмониторингу ломбарда должна быть на уровне руководства финансовой компании (абз. 2 п.71 Раздел V Положения № 107).

Ломбард самостоятельно определяет возможность назначения ответственного за финансовый мониторинг по совместительству. Положение № 107 не содержит ограничения касательно совмещения и совместительства.

Таким, образом ответственный за финансовый мониторинг ломбарда может быть назначен по совместительству.

 

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы касательно назначение ответственного по финансовому мониторингу, или Вы хотите открыть ломбард в Украине, открыть филиал, получить лицензию на кредитование, наша Юридическая фирма сделает это в кратчайшие сроки. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «открыть ломбард в Украине», «регистрация ломбарда в Украине»«получить лицензию на ломбард».