Контакты

Украина, г. Киевlpc logo
ул. Лейпцигская, 3А

 

Тел.:(067) 323-45-57
 

     

Регистрация кредитного союза


 

МЫ РЕГИСТРИРУЕМ КРЕДИТНЫЕ СОЮЗЫ ПО ВСЕЙ УКРАИНЕ!

Фиксированная цена согласно Договора. Сроки: от 1 мес.

 

Вам необходима регистрация кредитного союза, и Вы хотите это сделать в кратчайшие сроки с наименьшими затратами?

Регистрация кредитного союза у нас - высокое качество от профессионалов! Мы будем рады Вам помочь!

 

РЕКОМЕНДАЦИЯ - ЗАСЛУЖЕННАЯ ОПЫТОМ!
ОТКРЫТО БОЛЕЕ 150 РАЗЛИЧНЫХ ФИНАНСОВЫХ КОМПАНИЙ ПОЛУЧЕНО БОЛЕЕ 300 ФИНАНСОВЫХ ЛИЦЕНЗИЙ ОФОРМЛЕНА ПОКУПКА БОЛЕЕ 100 ФИНАНСОВЫХ КОМПАНИЙ

 

 

РЕГИСТРАЦИЯ КРЕДИТНОГО СОЮЗА ВКЛЮЧАЕТ:
Консультация по созданию и работе Кредитного союза
Регистрация юридического лица либо группы компаний
Прохождение аудиторских проверок и получение отчетов (2 аудиторских отчета)
Создание и наполение сайта Кредитного союза 
Предоставление персонала с Сертификатами (Директор, Бухгалтер, Фин.мон) 
Подготовка всех Договоров и Правил предоставления финансовых услуг
Подготовка и подача пакета документов в НБУ
Сопровождение рассмотрения пакета документов в НБУ
Регистрация Кредитного союза и получение всех Лицензий в НБУ (одновременно)
Регистрация в службе Финансового мониторинга 

СРОКИ: от 1 месяца ЦЕНА: от 10000$

 

 

ОБРАЩАЕМ ВАШЕ ВНИМАНИЕ: с 1 июля 2020 года НацКомФинУслуг прекратила свою деятельность и ее полномочия перешли в Национальный банк Украины (НБУ). Регистрация кредитного союза до этого периода была проще. Процесс открытия кредитного союза в НБУ в некоторых моментах стал сложнее и затратней. Если вы не успеваете по срокам зарегистрировать кредитный союз, можем предложить купить готовый кредитный союз со всеми лицензиями.

 

Кредитный союз – это финансовая компания, которая по своей сути является неприбыльной организацией, созданная ее членами с целью предоставления финансовых услуг таким членам кредитного союза. Неприбыльность кредитного союза объясняется направленностью его деятельности не на получение прибыли, а на удовлетворение потребностей в кредитовании и/или размещение вкладов его членов. Таким образом, первичные члены кредитного союза и те, которые собираются вступить в кредитный союз, являются клиентами такого кредитного союза.

Регистрация кредитного союза осуществляется по решению его членов (не менее 50 человек), которые объединены одним из параметров:

- совместное место работы, обучения или входят в один проф.союз;

- объединение проф.союзов, других общественных или религиозных организаций;

- проживают в одном селе, городе, районе, области.

Деятельность кредитного союза регулируется ЗУ «О кредитных союзах», а также др. н.п.а., и контролируется Национальным банком Украины (ранее - НацКомФинУслуг). Перед началом своей деятельности кредитный союз должен пройти регистрацию в НБУ как финансовое учреждения и быть внесенным в реестр кредитных союзов с последующим получение Свидетельства. 

С 2017 года все виды финансовых услуг подлежат лицензированию, и требуют получения отдельной лицензии на каждую финансовую услугу. Для предоставления Кредитным союзом финансовых услуг, ему, как финансовой компании необходимо  получить лицензию. Лицензии для Кредитного союза выдаются бессрочно!

 

ВИДЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНОГО СОЮЗА. ЛИЦЕНЗИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ. 

Обращаем внимание, что кредитные союзы имеют право осуществлять только те виды финансовых услуг, которые предусмотрены ЗУ «О кредитных союзах» и указаны в уставе кредитного союза.

Исключительными видами деятельности кредитного союза являются:

- принятие вступительных и обязательных паевых и других взносов его членов;

- предоставление кредитов своим членам на условиях платности;

- привлечение взносов своих членов на депозитные счета;

- поручительство перед третьими лицами по обязательствам своих членов;

- привлечение банковских кредитов, кредитов от объединённых кредитных союзов и других организаций с целью кредитования своих членов;

- кредитование других кредитных союзов;

- выступают членом платежной системы;

- оплата по поручению собственных членов стоимость товаров, работ, услуг в пределах предоставленного им кредита;

- благотворительная деятельность за счет средств, специально созданных для этого фондов.

 

Получения лицензии в НБУ требуют такие виды деятельности кредитного союза:

- привлечение взносов своих членов на депозитные счета (лицензия на депозиты);

- предоставление финансовых кредитов своим членам за счет собственных средств.

- предоставление финансовых кредитов своим членам за счет привлеченных средствОтменена

 

Специальное предложение! Наша компания может предоставить Вам письменную консультацию по выбору и оптимальному внедрению финансовой компании в Ваши бизнесс процессы и структуры. 

 

УСТАВНОЙ КАПИТАЛ КРЕДИТНОГО СОЮЗА.

В кредитном союзе не предусмотрен уставной капитал. Собственный капитал кредитного союза формируется за счет вступительных, обязательных и других вкладов его членов. Таким образом, каждый вступающий в кредитный союз, становится полноправным членом наравне с другими. Вступление и выход членов кредитного союза носит свободный характер.

 

ТРЕБОВАНИЯ К КРЕДИТНЫМ СОЮЗАМ.

Кредитный союз должен отвечать таким требованиям:

- организационно-правовая форма - кредитный союз;

- наличие соответствующего программного обеспечения и технического оборудования (в т.ч. средства безопасности, включая охранную сигнализацию и / или соответствующую охрану), связанного с предоставлением финансовых услуг;

- наличие отдельного помещение с ограниченным доступом и сейфом для хранения денежных средств и документов, что исключает их похищение (повреждение);

- наличие соответствующих уставных документов и соблюдение порядка создания органов управления, предусмотренного ЗУ «О кредитных союзах»;

- наличие внутренних положений; 

Кредитный союз обязан разработать в течении 3-х мес. с момента регистрации такие положения:

1. Положение о деятельности органов управления кредитного союза, а именно:

- Положение о наблюдательном совете;

- Положение о ревизионной комиссии;

- Положение о кредитном комитете;

- Положение о правлении;

- Положение о других органах управления (в случае наличия).

2. Положение про обособленное структурное подразделение (филиал, отделение - в случае наличия).

3. Положение о документообороте.

4. Положение о финансовых услугах.

5. Положение о финансовом управлении.

Данный перечень положений не является исчерпывающим и может быть дополнен другими внутренними положениями по решению членов кредитного союза согласно действующего законодательства.

- вступительные и обязательные паевые взносы членов кредитного союза должны быть внесены всеми членами;

- наличие директора, соответствующего установленным квалификационным требованиям;

Руководитель должен соответствовать следующим профессиональным требованиям:

а) иметь полное высшее образование (специалист или магистр);

б) пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе, составленной по направлению деятельности финансового учреждения;

в) иметь не менее чем 5-летний общий стаж трудовой деятельности, из которого: для председателя правления кредитного союза  -  стаж  работы  на должностях руководителей  не менее 1 года; 

г) в течение последних 5 лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации, либо к которому была применена мера воздействия соответствующим органом, который осуществляет регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;

д) не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.

- наличие главного бухгалтера, соответствующего установленным квалификационным требованиям.

Главный бухгалтер должен соответствовать следующим профессиональным требованиям:

а) иметь базовое высшее образование соответствующего направления подготовки или полное высшее образование;

б) пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Госфинуслуг;

в) иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, либо стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, - не менее трех лет;

г) в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации, либо к которому была применена мера воздействия соответствующим органом, который осуществляет регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;

д) не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.

- наличие ответственного за проведение финансового мониторинга.

Ответственный за проведение финансового мониторинга  должен соответствовать следующим требованиям:

- иметь полное высшее образование и опыт работы не меньше 1 года в соответствующей сфере деятельности субъекта первичного финансового мониторинга или опыт  работы  на руководящей должности  в субъекте первичного финансового мониторинга не меньше одного года, или не меньше одного года опыта работы в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

- пройти курс долгосрочного повышения квалификации в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и имеет соответствующий сертификат;

- не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления (на момент назначения сотрудника, необходимо получить соответствующую справку об отсутствии судимости);

- должны быть установлены трудовые отношения.

 

ТРЕБОВАНИЯ ОТНОСИТЕЛЬНО ПРОВЕДЕНИЯ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА.

Кредитный союз в своей деятельности должен руководствоваться требованиями Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и другими нормативными актами в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Не может одно лицо быть одновременно назначенным фин.мониторщиком: 

- в нескольких филиалах, которые имеют право осуществлять расчетно-кассовые операции;

- в кредитном союзе и его филиалах, которые расположены в другой административно-территориальной единице, чем сама кредитный союз.

С целью обеспечения выполнения требований относительно проведения финансового мониторинга кредитный союз обязан:

- назначить сотрудника, ответственного за проведение финансового мониторинга (ответственный за проведение финансового мониторинга должен иметь соответствующий сертификат по финансовому мониторингу);

- разработать и утвердить правила проведения внутреннего финансового мониторинга.

 

Не имеете ответственного за финансовый мониторинг? Мы поможем Вам в этом!

 

ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ УСЛУГИ: «РЕГИСТРАЦИЯ КРЕДИТНОГО  СОЮЗА»

Этапы создания кредитного союза Сроки
Регистрация юридического лица 5 р.д.
Регистрация в НБУ как финансовой организации  30 к.д.
Получение лицензии  30 к.д.

 

Дополнительные услуги:

1. Предоставление директора, главного бухгалтера и ответственного за фин.мониторинг необходимой квалификации

2. Юридический адрес для кредитного союза

3. Получить лицензию на депозиты для кредитного союза

4. Получить лицензию на кредитование членов кредитного союза за счет привлеченных средств (для кредитного союза)

 


 

 

Мы можем Вам предложить купить готовый кредитный союз. Вы сможете купить кредитный союз с лицензией на кредитование и депозиты за 2 дня! Чтобы купить кредитный союз, перейдите по ссылке: Купить Финансовую компанию.
 

 


 

ТАКЖЕ, МЫ РЕГИСТРИРУЕМ ТАКИЕ ФИНАНСОВЫЕ КОМПАНИИ:

Открыть пункт обмена валют (получить лицензию на обмен валют)

Регистрация Кредитной организации

Регистрация Ломбарда

Регистрация Страховой Компании

Регистрация Факторинговой Компании

Регистрация Лизинговой Компании

Регистрация филиалов фин. компаний

Получение лицензий для фин. компаний

Регистрация КУА

Регистрация ЭМИССИЙ ценных бумаг

Регистрация Инвестиционных Фондов

Купить готовую финансовую компанию

Получить согласование на покупку финансовой компании

Закрытие финансовых компаний (ликвидация финансовой компании)

 


 

НАШИ КЛИЕНТЫ ФИНАНСОВОГО РЫНКА:


 

 


 

 

НАШИ ПРЕИМУЩЕСТВА:

Наша юридическая компания «L&P Consulting» предоставляя услугу «регистрация кредитного союза», обеспечивает полный цикл, начиная от создания юр.лица и заканчивая регистрацией кредитного союза в Национальном банке Украины с получением всех необходимых лицензий и разрешений.
Наше соотношение: цена / качество в предоставлении услуги «регистрация кредитного союза» объясняется отсутствием подрядных (посреднических) лиц в процессе регистрации кредитного союза «под ключ». Все этапы создания кредитного союза мы осуществляем только своими ресурсами без изменения цены услуги и напрямую со всеми ответственными структурами.
Мы разрабатываем и реализуем индивидуальные модели создания кредитного союза для каждого Заказчика. Мы готовы создать универсальный кредитный союз, который сможет оказывать все возможные финансовые услуги, предусмотренные законодательством.
Гарантия качества нашей услуги «регистрация кредитного союза» заключается в полном сопровождении и ответственности за каждый этап создания кредитного союза. Мы готовы работать по поэтапной предоплате с подписанием договора с четкими сроками и обязательствами с нашей стороны.
Наша юридическая компания «L&P Consulting» не обещает того, в чем не уверена! Наш успех зависит от реализации планов и задач Наших Клиентов!

 

НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ:

ЗУ «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»

ЗУ «Про кредитні спілки»

Положення про Державний реєстр фінансових установ», затверджені Розпорядженням Держфінпослуг № 41 від 28.08.2003

Ліцензійні умові провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)», затверджені Постановою КабМіну №913 від 07.12.2016 року

Професійні вимоги до керівників та головних бухгалтерівфінансових установ, затверджені Розпорядженням Держфінпослуг № 1590 від 13.07.2004

Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами, затверджені Розпорядженням Держфінпослуг № 25 від 05.08.2003

Порядок проведення внутрішнього аудиту (контролю) у фінансових установах, затверджений Розпорядженням Нацкомфінпослуг № 1772 від 05.06.2014

Вимоги до програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг, затверджені Розпорядженням Держфінпослуг № 4122 від 03.06.2005 року

 

 

С уважением к Вам и Вашему бизнесу!

 


 

Нас находят по таким запросам:

Создать кредитный союз

Создание кредитного союза

Зарегистрировать кредитный союз

Регистрация кредитного союза

Открыть кредитный союз

Открытие кредитного союза

Нужно ли для создания Кредитного союза регистрировать общественную организацию и зачем?

Не обязательно. Общественная (всеукраинская) организация делается для того, чтобы союз работал по всей Украине. Союз – это группа лиц (членов), которые объединены по одному из таких признаков:

- общее место работы;

- объединение проф.союзов, гражданских, религиозных и других организаций;

- проживают в одном селе, городе, районе, области (таким образом, максимальная территориальная единица, на которой может работать кредитный союз, если выбирать признак «территориальность» - область, а не Украина).

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите зарегистрировать кредитный союз, наша Юридическая фирма будет рада Вам в этом помочь. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание кредитного союза».

Как формируется Уставной Фонд союза?

У кредитного союза – нет уставного фонда, а есть вступительные, паевые и другие взносы, размер которых члены кредитного союза устанавливают сами, исходя из будущей деятельности союза.

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите зарегистрировать кредитный союз, наша Юридическая фирма будет рада Вам в этом помочь. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание кредитного союза».

Как распределяются доли членов в Кредитном союзе?

Для создания союза – необходимо минимум 50 членов. Привычного уставного фонда (капитала) нет – есть взносы одинаковые для всех членов, соответственно «доли» у всех одинаковые.

Членство в кредитном союзе наступает со дня уплаты лицом вступительного и обязательного паевого взносов в порядке, предусмотренном уставом кредитного союза. В первую очередь уплачивается вступительный взнос. В случае если вступительный и обязательный паевой взносы уплачены в разные дни, первым днем членства считается день уплаты обязательного паевого взноса.

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите зарегистрировать кредитный союз, наша Юридическая фирма будет рада Вам в этом помочь. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание кредитного союза».

Каким образом вывести участника из Кредитного союза и как вернуть пай?

Исключение из состава членов Кредитного союза производятся:

-  на основании письменного заявления лица по решению наблюдательного совета кредитного союза, кроме случаев прекращения членства в связи со смертью лица;

- исключением члена по решению общего собрания в случае нарушения им устава кредитного союза.

Днем прекращения членства в кредитном союзе считается день принятия общим собранием членов кредитного союза или наблюдательным советом кредитного союза соответствующего решения.

В случае прекращения членства физического лица в кредитном союзе вступительный взнос ему не возвращается. Возвращение обязательного паевого и других взносов, кроме вступительного взноса, осуществляется в порядке, предусмотренном уставом кредитного союза, но не позднее чем через один месяц после принятия общим собранием или наблюдательным советом кредитного союза соответствующего решения. Возвращение депозитных вкладов производится по взаимному согласию сторон или не позднее срока, предусмотренного соответствующим договором.

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите зарегистрировать кредитный союз, наша Юридическая фирма будет рада Вам в этом помочь. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание кредитного союза».

Может ли Кредитный союз принимать депозиты не от участников союза?

Нет, не может. Но, членом союза стать легко – технически это делается быстро. Принятие в кредитный союз производятся на основании письменного заявления лица по решению наблюдательного совета кредитного союза.

Примечание:КС может привлекает на договорных условиях кредиты банков, кредиты объединенного кредитного союза, средства других учреждений и организаций исключительно для предоставления кредитов своим членам, если иное не установлено решением уполномоченного органа.

«Привлечение средств других учреждений и организаций»не является размещение депозитов, это может быть возвратная или безвозвратная БЕЗПРОЦЕНТНАЯ финансовая помощь третьих лиц (юр./физ. лиц).

Общая сумма привлеченных средств, в том числе кредитов, не может превышать 50 процентов стоимости общих обязательств и капитала кредитной союза на момент привлечения.

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите зарегистрировать кредитный союз, наша Юридическая фирма будет рада Вам в этом помочь. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание кредитного союза».

Может ли Кредитный союз выдавать кредиты не участникам союза?

Нет, не может. Но, членом союза стать легко – технически это делается быстро. Принятие в кредитный союз производятся на основании письменного заявления лица по решению наблюдательного совета кредитного союза.

Примечание: КС может размещать временно свободные средства на депозитных счетах в

учреждениях банков, имеющих лицензию на право работы с вкладами граждан, объединенном кредитном союзе, а также приобретать государственные ценные бумаги, перечень которых устанавливается уполномоченным органом, и паи кооперативных банков.

Также, КС предоставляет кредиты другим кредитным союзам, если иное не установлено решением уполномоченного органа.

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите зарегистрировать кредитный союз, наша Юридическая фирма будет рада Вам в этом помочь. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание кредитного союза».

Может ли Кредитный союз кредитовать юридических лиц?

Нет, только своих членов, которыми могут быть граждане Украины, иностранцы и лица без гражданства, постоянно проживающие на территории Украины. Получать кредиты от имени членов кредитного союза могут также фермерские хозяйства и частные предприятия, которые находятся в собственности этих членов.

Также, Кредитный союз предоставляет кредиты другим кредитным союзам, если иное не установлено решением уполномоченного органа.

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите зарегистрировать кредитный союз, наша Юридическая фирма будет рада Вам в этом помочь. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание кредитного союза».

В каком размере Кредитный союз может выдавать кредиты своим участникам и в каком размере размещать депозиты?

Размер кредита, предоставляемого одному члену кредитного союза, не может превышать 20% от капитала кредитного союза.

Обязательства кредитного союза по депозиту перед одним своим членом не могут быть более 10% процентов от общих обязательств кредитного союза.

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите зарегистрировать кредитный союз, наша Юридическая фирма будет рада Вам в этом помочь. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание кредитного союза».