Контакты

Украина, г. Киевlpc logo
ул. Лейпцигская, 3А

 

Тел.:(067) 323-45-57
 

     

лицензия на депозиты


Лицензия на депозиты для кредитного союза

Получим лицензию на депозит в короткие сроки. Переоформим, получим дубликат лицензии на привлечение вкладов на депозит.


 

В случаи, если кредитный союз намерен предоставлять кредиты за счет привлеченных на депозит вкладов (взносов) своих членов, ему необходимо получить лицензию на привлечение вкладов на депозит (лицензия на депозиты).

Деятельность кредитного союза по предоставлению финансовых кредитов за счет капитала кредитного союза, а также средств объединенных кредитных союзов, привлеченных кредитным союзом, что является их членом, и средств общих финансовых фондов ассоциаций кредитных союзов, образованных их членами, не требует получения лицензии.

Порядок получения лицензии на депозиты и требования к кредитному союзу содержаться в Лицензионных условиях на осуществление деятельности кредитных союзов по предоставлению финансовых услуг, утвержденных Постановлением КабМина №913 от 07.12.2016г.

Получить лицензию на депозиты для кредитного союза можно, обратившись в НБУ с соответствующим пакетом документов. 

 

ОСНОВНЫЕ УСЛОВИЯ ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ДЕПОЗИТЫ:

- на момент подачи документов на получение лицензии на депозиты, кредитный союз должен быть зарегистрированным как финансовое учреждение – кредитный союз;

чтобы получить лицензию на депозиты, кредитный союз на дату подачи заявления не должен иметь невыполненных им решений НБУ;

- срок действия лицензии: бессрочная. Лицензия на депозиты для кредитного союза действует до окончания ее срока, до момента признания ее недействительности или аннулирования;

срок рассмотрения пакета документов для выдачи лицензии на депозиты: 30 раб. дней;

- за выдачу, переоформление, выдачу дубликата лицензии на депозиты, взимается плата в таком размере: выдача лицензии – 1 прожиточный минимум; переоформление лицензии / выдача дубликата лицензии – бесплатно;

- имея лицензию на депозиты, кредитный союз имеет право осуществлять деятельность, указанную в лицензии, через свои филиалы на основании копии такой лицензии на депозиты;

- лицензия на депозиты, выданная кредитному союзу, не подлежит передаче для использования третьим лицам.

Документы, которые подаются в НБУ г для получения лицензии на депозиты: 

1) Заявление о выдачи лицензии на депозиты для кредитного союза.

2) Копия свидетельства о государственной регистрации юр.лица или копия справки о внесении в ЕГР, заверенная нотариально.

3) Отчетные данные в бумажной и электронной форме, составленные в соответствии с Порядком составления и представления отчетности кредитными союзами и объединенными кредитными союзами в НБУ, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, по состоянию на последний день месяца, предшествующего дате подачи заявления для получения лицензии.

4) Заверенные подписью руководителя и печатью кредитного союза копии документов об образовании, в том числе документов, подтверждающих прохождение руководителем и главным бухгалтером кредитного союза повышения квалификации согласно Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений. Заверенные подписью руководителя и печатью кредитного союза копии трудовых книжек руководителя и главного бухгалтера кредитного союза. При назначении директора и / или главного бухгалтера по совместительству кредитный союз дополнительно подает заверенные подписью руководителя и печатью кредитного союза копии соответствующих решений органов управления о назначении на должность по совместительству. В случае избрания кредитным союзом такой формы ведения бухгалтерского учета, как пользование услугами специалиста по бухгалтерскому учету, зарегистрированного как предприниматель, который осуществляет предпринимательскую деятельность без создания юридического лица или ведение на договорных началах бухгалтерского учета централизованной бухгалтерией или аудиторской фирмой, кредитный союз подает заверенные подписью руководителя и печатью кредитного союза копии документов, подтверждающих наличие таких договорных отношений.

5) Заверенная подписью руководителя и печатью кредитного союза информация (справка) о наличии в кредитном союзе программного обеспечения (с указанием о его наименовании и разработчика) и специального технического оборудования, связанного с предоставлением кредитным союзом финансовых услуг.

6) Заверенная подписью руководителя и печатью кредитного союза информация (справка) о наличии у кредитного союза отдельного помещения с ограниченным доступом по местонахождению кредитного союза (с указанием названия, номера и даты составления документа, подтверждающего право собственности или пользования помещением), а также сейфа и необходимых средств безопасности, в частности охранной сигнализации и / или соответствующей охраны.

7) Заверенные печатью и подписью руководителя кредитного союза копии документов, действующих на дату подачи заявления и регламентируют порядок и условия предоставления финансовых услуг, а именно: а) внутренние положения согласно Перечню внутренних положений и процедур кредитного союза; б) решения органов управления кредитного союза.

8) Справка за подписью руководителя кредитного союза о составе органов управления кредитного союза, действующие на дату подачи заявления.

9) Справка за подписью руководителя кредитного союза с информацией об установленном в кредитном союзе порядка учета заключенных договоров на оказание финансовых услуг.

10) Заверенная печатью и подписью руководителя кредитного союза копия документа, подтверждающего ознакомления под личную подпись членов органов управления и работников кредитного союза с уставом и внутренними положениями кредитного союза. В случае отказа члена органа управления кредитного союза от подписи об ознакомлении с уставом и внутренними положениями кредитного союза председателем правления в этом документе делается соответствующая запись.

11) Заверенные печатью и подписью руководителя кредитного союза копии документов, подтверждающих проведение последнего общего собрания, а именно: копия публикации сообщения о созыве общего собрания в соответствующих средствах массовой информации; экземпляр приглашения на общее собрание и других документов, направлялись письмом (вручались) каждому члену кредитного союза, копия протокола общего собрания и реестр лиц, участвовавших в собрании. Кредитные союзы, которые на дату подачи заявления проводили только учредительное собрание, подают заверенные печатью и подписью руководителя кредитного союза копии протокола учредительного собрания и реестра лиц, участвовавших в собрании.

12) Справка за подписью руководителя и главного бухгалтера кредитного союза об их соответствии требованиям подпунктов "г" и "г" пункта 2.1 и 3.1 Профессиональные требования к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений, утвержденных распоряжением Госфинуслуг от 13.07.2004 N 1590..

13) В случае наличия у кредитного союза обособленных подразделений (филиалов), которые будут осуществлять деятельность по предоставлению финансовых услуг на основании полученной лицензии, в заявлении указываются их перечень и местонахождение.

 

ПРОДЛЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ

Зачастую, при окончании действия лицензии, многие хотят продлить лицензию на депозиты для кредитного союза. Такая формулировка, как продление лицензии на депозиты не совсем корректна. Наше законодательство не предусматривает продление, а предусматривает повторное получение новой лицензии на депозиты.

Для получение новой лицензии на депозиты, кредитный союз обязан подать полный пакет документовне позднее 30 к.д. до окончания действия текущей лицензии.

Новая лицензия на депозиты для кредитного союза вступает в силу не ранее дня, следующего после календарной даты окончания срока действия предыдущей.

 

 

ПЕРЕОФОРМЛЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ

Основаниями для переоформления лицензии являются:

1) изменение наименования кредитного союза (если это изменение не связано с реорганизацией кредитного союза);

2) изменение местонахождения кредитного союза.

В случае возникновения оснований для переоформления лицензии кредитный союз обязана в 15 р.д. после регистрации в установленном порядке таких изменений подать в НБУ заявление о переоформлении лицензии на депозиты.

К заявлению о переоформлении лицензии на депозиты прилагаются такие документы: 

- оригинал лицензии на депозиты, подлежащей переоформлению;

- копия свидетельства о государственной регистрации кредитного союза, содержащея соответствующие изменения, заверенная в установленном законодательством порядке;

- копия платежного документа о внесении платы за переоформление лицензии (500 грн.). 

НБУ принимает решение о переоформлении лицензии на депозиты в течение 15 р.д. с даты поступления полного пакета документов. Не позднее 5 р.д. с даты принятия решения о переоформлении лицензии на депозиты НБУ оформляет заявителю лицензию на новом бланке.

В случае переоформления лицензии НБУ принимает решение о признании недействительным бланка лицензии, которая был переоформлена, с внесением соответствующей информации в Реестр не позднее 3 р.д. с даты принятия такого решения.

Срок действия переоформленной лицензии на депозиты не может превышать срока действия, указанного в лицензии, которая переоформляется.

За переоформление кредитным союзом лицензии на депозиты не взимается сбор.

 

ВЫДАЧА ДУБЛИКАТА ЛИЦЕНЗИИ

Основаниями для выдачи дубликата лицензии на депозиты являются:

     - потеря бланка лицензии на депозиты;

     - повреждения бланка лицензии на депозиты.

Для получения дубликата лицензии на депозиты, кредитный союз подает в НБУ следующие документы: 

- заявление о выдаче дубликата лицензии на депозиты;

- оригинал бланка лицензии на депозиты (в случае повреждения);

- копия платежного документа о внесении платы за выдачу дубликата лицензии на депозиты 

НБУ принимает решение о выдаче дубликата лицензии на депозиты в течение 15 р.д. с даты поступления заявления о выдаче дубликата лицензии и всех необходимых документов. Не позднее 5 р.д. с даты принятия решения о выдаче дубликата НБУ оформляет лицензиату дубликат лицензии на депозиты.

В случае выдачи дубликата лицензии на депозиты вместо утраченного или поврежденного бланка НБУ принимает решение о признании недействительным бланка лицензии, который был утрачен или поврежден, с внесением соответствующей информации в Реестр не позднее 3 р.д. с даты принятия соответствующего решения.

За выдачу дубликата лицензии на депозиты не взимается сбор.

 

ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ УСЛУГИ: «ПОЛУЧИТЬ ЛИЦЕНЗИЮ НА ДЕПОЗИТЫ ДЛЯ КРЕДИТНОГО СОЮЗА»

Этапы получения лицензии для кредитного союза Сроки
Устная / письменная консультацию по получению лицензии 1 к.д.
Подготовка пакета документов на лицензию в НБУ 5 к.д.
Получение лицензии  30 р.д.
Регистрация юридического лица (при необходимости) 5 р.д.
Формирование уставного капитала (при необходимости) от 2 р.д.
Регистрация в НБУ как финансовой организации  30 к.д.

 

Также, рекомендуем ознакомиться с другими услугами Юридической компании "L&P Consulting":

Получить лицензию на кредитование за счет привлеченных средств (для кредитного учреждения)

Получить лицензию на кредитование членов кредитного союза за счет привлеченных средств (для кредитного союза)

Получить лицензию на кредитование за счет привлеченных средств (для ломбарда)

Открыть пункт обмена валют (получить лицензию на обмен валют)

Регистрация Кредитной организации

Регистрация Кредитного Союза

Регистрация Ломбарда

Регистрация Страховой Компании

Регистрация Факторинговой Компании

Регистрация Лизинговой Компании

Регистрация филиалов фин. компаний

Получение лицензий для финансовых компаний

Регистрация КУА

Регистрация ЭМИССИЙ ценных бумаг

Регистрация Инвестиционных Фондов

 

Дополнительные услуги:

1. Предоставление директора и главного бухгалтера необходимой квалификации

2. Формирование уставного капитала

3. Юридический адрес для компании


 

НАШИ ПРЕИМУЩЕСТВА:

Наша юридическая компания «L&P Consulting» предоставляя услуги по получению лицензии на депозиты для кредитного союза, обеспечивает полный цикл, начиная от создания юр.лица и заканчивая регистрацией кредитного союза в НБУ с получением всех необходимых лицензий и разрешений.
Наше соотношение: цена / качество в предоставлении услуги «получить лицензию на депозиты для кредитного союза», объясняется отсутствием подрядных (посреднических) лиц в процессе получения лицензии «под ключ». Все этапы получения лицензии на депозиты для кредитного союза мы осуществляем только своими ресурсами без изменения цены услуги и напрямую со всеми ответственными структурами.
Мы разрабатываем и реализуем индивидуальные модели создания финансовой компании для каждого Заказчика. Мы готовы создать универсальную финансовую компанию с любой финансовой лицензией, которая сможет оказывать все возможные финансовые услуги, предусмотренные законодательством.
Гарантия качества нашей услуги «получить лицензию на депозиты для кредитного союза» заключается в полном сопровождении и ответственности за каждый этап получения лицензий в НБУ Мы готовы работать по поэтапной предоплате с подписанием договора с четкими сроками и обязательствами с нашей стороны.
Наша юридическая компания «L&P Consulting» не обещает того, в чем не уверена! Наш успех зависит от реализации планов и задач Наших Клиентов!

С уважением к Вам и Вашему бизнесу!

Может ли Кредитный союз принимать депозиты не от участников союза?

Нет, не может. Но, членом союза стать легко – технически это делается быстро. Принятие в кредитный союз производятся на основании письменного заявления лица по решению наблюдательного совета кредитного союза.

Примечание:КС может привлекает на договорных условиях кредиты банков, кредиты объединенного кредитного союза, средства других учреждений и организаций исключительно для предоставления кредитов своим членам, если иное не установлено решением уполномоченного органа.

«Привлечение средств других учреждений и организаций»не является размещение депозитов, это может быть возвратная или безвозвратная БЕЗПРОЦЕНТНАЯ финансовая помощь третьих лиц (юр./физ. лиц).

Общая сумма привлеченных средств, в том числе кредитов, не может превышать 50 процентов стоимости общих обязательств и капитала кредитной союза на момент привлечения.

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите зарегистрировать кредитный союз, наша Юридическая фирма будет рада Вам в этом помочь. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание кредитного союза».

Может ли Кредитный союз выдавать кредиты не участникам союза?

Нет, не может. Но, членом союза стать легко – технически это делается быстро. Принятие в кредитный союз производятся на основании письменного заявления лица по решению наблюдательного совета кредитного союза.

Примечание: КС может размещать временно свободные средства на депозитных счетах в

учреждениях банков, имеющих лицензию на право работы с вкладами граждан, объединенном кредитном союзе, а также приобретать государственные ценные бумаги, перечень которых устанавливается уполномоченным органом, и паи кооперативных банков.

Также, КС предоставляет кредиты другим кредитным союзам, если иное не установлено решением уполномоченного органа.

Если у Ваз возникли дополнительные вопросы, или Вы хотите зарегистрировать кредитный союз, наша Юридическая фирма будет рада Вам в этом помочь. Мы имеем большой опыт и долгосрочное сотрудничество со всеми необходимыми сторонами, задействованными в процессе оказания услуги: «создание кредитного союза».