Открыть обмен валют

- полное высшее образование (специалист, магистр);

- прошел повышение квалификации и сдал экзамен по направлению финансовые учреждения;

- общий трудовой стаж от 5 лет, из которых от 2-х лет  - на руководящих должностях, в том числе: от 1-го года на рынке финансовых услуг;

- не быть на протяжении последних 5 лет руководителем, фин.директором или главбухом фин.учреждения, признанного банкротом, подверженного ликвидации, или к которому были применены меры воздействия со стороны контролирующих органов;  

- не иметь не погашенной или не снятой судимости за умышленные преступления в сфере хоз. и служебной деятельности;

- иметь безупречную репутация.

- полное высшее образование (специалист, магистр, бакалавр);

- прошел повышение квалификации и сдал экзамен по направлению финансовые учреждения;

- общий трудовой стаж на руководящих должностях, связанных финансовой или бухгалтерской деятельностью, или  стаж роботы на рынках фин.услуг на должностях, связанных с фин. или бухгалтерской деятельностью, - не меньше 2-х лет, в том числе: от 1-го года на рынке финансовых услуг;

- не быть на протяжении последних 5 лет руководителем, фин.директором или главбухом фин.учреждения, признанного банкротом, подверженного ликвидации, или к которому были применены меры воздействия со стороны контролирующих органов; 

- не иметь не погашенной или не снятой судимости за умышленные преступления в сфере хоз. и служебной деятельности.

Финансовая компания по обмену валют в своей деятельности должна руководствоваться требованиями Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и другими нормативными актами в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Не может одно лицо быть одновременно назначенным фин.мониторщиком: 

- в страховой компании и ее филиале;

- в нескольких филиалах, которые имеют право осуществлять расчетно-кассовые операции;

- в финансовой компании и ее филиале, которые расположены в другой административно-территориальной единице, чем сама финансовая компания.

С целью обеспечения выполнения требований относительно проведения финансового мониторинга финансовая компания по обмену валют обязана:

- назначить сотрудника, ответственного за проведение финансового мониторинга (ответственный за проведение финансового мониторинга должен иметь соответствующий сертификат по финансовому мониторингу);

- разработать и утвердить правила проведения внутреннего финансового мониторинга.

Ответственный работник (далее - Финмониторщик) назначается по должности на уровне руководства.

Финмониторщик должен иметь безупречную деловую репутацию и соответствовать квалификационным требованиям, установленным субъектом государственного финансового мониторинга.

Полномочия Финмониторщика:

1) обеспечение сообщение специально уполномоченного органа о финансовых операциях, подлежащих обязательному и / или внутреннему финансовому мониторингу, о финансовых операциях лиц, если есть достаточные основания полагать, что их деятельность или активы связаны с совершением преступления; ;

2) обеспечение сообщение специально уполномоченного органа и определенных законодательством правоохранительных органов о финансовых операциях (их участников), в отношении которых есть основания подозревать, что они связаны, касаются или предназначены для финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения;

3) проведение проверок деятельности любого подразделения субъекта первичного финансового мониторинга и его работников по выполнению ими внутренних документов по вопросам финансового мониторинга;

4) право доступа ко всем помещениям, документов, информации, баз данных, средств телекоммуникации, архивов субъекта первичного финансового мониторинга;

5) привлечение любых работников субъекта первичного финансового мониторинга к осуществлению мер по предотвращению легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения и проверок по этим вопросам;

6) организация разработки, представления для утверждения, обеспечения постоянного обновления с учетом требований законодательства, а также контроль за выполнением внутренних документов по вопросам финансового мониторинга;

7) получение объяснений от работников субъекта первичного финансового мониторинга независимо от занимаемых должностей по вопросам проведения финансового мониторинга;

8) содействие проведению уполномоченными представителями субъектов государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за соответствующими субъектами первичного финансового мониторинга, проверок деятельности субъекта первичного финансового мониторинга по соблюдению законодательства в сфере предотвращения легализации (отмыванию ) доходов;

9) принятие решения о предоставлении информации по вопросам финансового мониторинга на запросы специально уполномоченного органа и соответствующих правоохранительных органов.

Финмониторщик независим в своей деятельности, подотчетен только руководителю и обязан не реже одного раза в месяц, но не позднее последнего рабочего дня отчетного месяца информировать в письменной форме руководителя субъекта первичного финансового мониторинга о выявленных финансовые операции, которые подлежат финансовому мониторингу, и мерах, принятых, в частности, для:

- обеспечение осуществления мероприятий финансового мониторинга;

- разработки и постоянного обновления внутренних документов по вопросам финансового мониторинга с учетом требований законодательства;

- подготовки персонала по выполнению требований этого Закона путем проведения образовательной и практической работы.

Должность кассира не требует получения дополнительных сертификатов и свидетельств, как в указанных выше специалистах.

На данный момент законодательством не предусмотрено четких требований к образованию и стажу работы кассира пункта обмена валют. Но мы же рекомендуем брать на работу в пункт обмена валют кассира с высшим образованием и опытом работы в этой сфере – от 1 года.

металлические защитные решетки, пулестойкое (ударопрочное) стекло, металлические роллеты и тому подобное. В случае установления пулестойких стекол, также и рамы должны иметь сертификаты соответствия требованиям национальных стандартов Украины ДСТУ 4546 "Стекло в строительстве. Защитное остекление. Испытания и классификация по пулестойкости" (далее - ДСТУ 4546) и ДСТУ 4547 "Окна, двери и жалюзи. Пулестойкость. Требования и классификация" (далее - ДСТУ 4547). В случае установления ударопрочного стекла, стекло и рама должны иметь сертификаты соответствия требованиям национальных стандартов Украины ДСТУ ЕN 356 "Стекло в строительстве. Защитное остекление. Испытания и классификация по прочностью относительно ручного взлома" и ДСТУ ЕN 1627 "Окна, двери и жалюзи. Прочность относительно взлома. Классификация и технические требования".

дверь с замком (замками), ригельным механизмом и рамой специальной конструкции, предназначенные для обеспечения доступа к хранилищу, техническое состояние которых подтверждается сертификатом соответствия требованиям Национального стандарта Украины ДСТУ EN 1143-1 "Средства безопасного хранения. Требования, классификация и методы испытания на прочность относительно взлома. Часть 1: Хранилища, двери хранилищ, сейфы и АТМ- сейфы" (далее - ДСТУ 1143-1).

помещение с ограниченным доступом, непосредственно граничит с хранилищем и делает невозможным наблюдение за порядком открытия и закрытия дверей хранилища.

помещение и/или сейф для хранения ценностей, техническое состояние которого подтверждается сертификатом соответствия ДСТУ 1143-1. Минимальный класс сопротивления для хранилища должно быть не ниже V по ДСТУ 1143-1. Если хранилище и двери имеют различные классы сопротивления по ДСТУ 1143-1, то в целом класс сопротивления хранилища определяется низким классом сопротивления.

механическое защитное оборудование, техническое состояние которого подтверждается сертификатом соответствия ДСТУ 1143-1. Сейф должен находится в предхранилище. Сейф также может использоваться вместо помещения хранилища.

сторона рабочего места кассира, должна быть ориентированная на клиентов, элементами ограждающих конструкций, техническое состояние которых подтверждено сертификатами соответствия ДСТУ 4546 (с классом сопротивления не ниже СК2) и ДСТУ 4547 (с классом сопротивления не ниже ОЗК2). Клиент должен иметь возможность наблюдать за пересчетом денежных средств.

Финансовая компания по обмену валют обязана заключить договор охранной фирмой и определить вид охраны помещений в зависимости от объемов ценностей, местоположения, срока хранения ценностей и других факторов, влияющих на организацию охраны, с целью создания безопасных условий при работе с ценностями.

Хранилище должно быть оборудовано:

1) первым рубежом системы охранной сигнализации - входные двери хранилища;

2) вторым рубежом системы охранной сигнализации - объем хранилища с помощью извещателя дуального типа с различным физическим принципом действия. В случае применения сейфа как хранилища допускается как второй рубеж системы охранной сигнализации оборудовать внешние поверхности извещателями, реагирующими на разрушение извне.

Также, извещателями ручной системы тревожной сигнализации, круглосуточно подключеными к пульту централизованного наблюдения охранной фирмы должны быть оборудованы:

1) хранилища;

2) передсховища;

3) пути транспортировки ценностей;

4) рабочие места кассиров;

5) помещения руководителя НФУ;

6) все стационарные посты охраны.

Извещатели ручной системы тревожной сигнализации устанавливаются в местах, незаметных для посторонних лиц, и должны обеспечивать удобство подачи сигналов тревоги в любых ситуациях.

Должны быть оборудованы системой видеонаблюдения с обязательной регистрацией и архивацией видеосигнала сроком не менее трех суток следующие помещения:

1) рабочее место кассира;

2) зона клиентов у рабочего места кассира;

3) вход / выход клиентов к / из пункта обмена валют.

Пункты обмена валют должны быть оборудованы аварийным питанием технические средства системы тревожной сигнализации. Аварийное питание должно обеспечить работу системы тревожной сигнализации в течение не менее 12 часов в дежурном режиме в случае отключения основных источников электроснабжения.

Начинать работу пункта обмена валют можно только после регистрации регистратора расчетных операций в органе доходов и сборов и сообщения Национального банка Украины.

Пункт обмена валюты не вправе осуществлять валютно-обменных операций в случае выхода из строя РРО или временного отключения электроэнергии.

Если в пункте обмена валюты устанавливается резервный РРО, то составляется акт за подписью руководителя, который отвечает за работу пунктов обмена валюты и представителя сервисной организации. Любой заново установленный РРО должен быть зарегистрирован в территориальном органе Министерства доходов и сборов в порядке, установленном для первичной его регистрации.

Данное требование вступает в силу через 6 месяцев, с момента утверждения фискальной службой (налоговой) реестра РРО, в который будут внесены РРО для валютно-обменных операций.

Пункт обмена валют должен иметь:

- специализированные контрольно-кассовые аппараты;

- компьютерные систем, которые могут обеспечить выполнение технологических операций пунктов обмена валюты.

При осуществлении операций в пунктах обмена по покупки, продажи и обмена (конверсии) валюты системы должны обеспечивать выполнение следующих функций:

1) введение даты и времени совершения операции;

2) введение данных о авансах полученных валютных ценностей

3) введение в начале операционного дня курсов купли-продажи иностранных валют в соответствии с украинской национальной валюты, курса Национального банка и кросс-курсов иностранных валют за украинскую национальную валюту. Порядок введения курсов такой же, как и авансов, при этом система должна быть защищена от несанкционированного изменения курсов в течение операционного дня;

4) введение справочника с кодами валют;

5) учет (регистрацию) операций покупки валюты;

6) учет (регистрацию) операций продажи валюты;

7) учет (регистрацию) операций обмена (конверсии) валюты (Осуществление операций конверсии иностранных валют должна проводиться через кросс-курсы с содержанием одноразовой комиссии). Учет операций, указанный в пунктах 5, 6, 7 осуществляется отдельно по каждому виду. Аннулирование зарегистрированной операции разрешается в случае технологической необходимости (ошибки, отказ клиента), но все операции аннулирования имеют фиксироваться без потери информации и возможности ее изменения;

8) учет (регистрацию) операций уплаты сбора на обязательное государственное пенсионное страхование при осуществлении операций купли наличной иностранной валюты физическими лицами-резидентами. Учет указанных операций осуществляется в соответствующем реестре. Аннулирование зарегистрированной операции разрешается в случае технологической необходимости (ошибка, отказ клиента), но все операции по аннулированию должны фиксироваться без потери информации и возможности ее изменения.

9) регистрацию документов по покупке, продаже и обмену валюты;

10) формирование реестров (установленной формы) по купленной, проданной, обменянной валюты (должно осуществляться в реальном времени);

11) формирование отчетности по кассовым оборотам по всем видам операций и сводного отчета (должно осуществляться в реальном времени сразу после регистрации сделки);

12) осуществление контроля в любой момент по остаткам всех видов валют в кассе (с оперативным отражением этих данных кассиру);

13) получение по запросу промежуточного отчета проведенных операций в любой момент;

14) печатание реестров (установленной формы) по купленной, проданной, обменянной валюты;

15) печатание отчетной документации за весь операционный день;

16) печатание сопроводительных документов для обеспечения перевозки валюты (в случае необходимости);

17) печатание на печатных бланках строгой отчетности реквизитов форм 377 и 377-А (в случае технической возможности);

18) печатание машинных форм бланков строгой отчетности (Ф.377, 377-А), если это установлено НБУ (вводится в действие после утверждения НБУ Положение о машинные формы бланков строгой отчетности);

19) система должна предоставлять возможность уполномоченным органам осуществлять контроль за проводимыми операциями в соответствии с их компетенции.

Система должна предусматривать (в случае необходимости) введение справочника "Стоп-листов" фальшивых банкнот за информацию, направляется Интерполом и НБУ о наличии в обращении фальшивых банкнот (необходимость такой операции устанавливает уполномоченный банк).

В состав технических средств пункта обмена валют должны входить:

- энергонезависимый по хранению информации, долгосрочноезапоминающее устройство для регистрации отчетной информации сисключением возможности ее изменения и для снятия данных контролирующиморганом (фискальная память или ее компьютерный аналог).

Технические средства, которые входят в состав системы, должны обеспечивать распечатку содержания фискальной памяти за указанный период:

- по всем записям за период;

- итоговый запись за период;

- по запросу, постоянные данные идентификации фискальной памяти.

Информация, записанная в фискальную память (архивирования) должна храниться в системе обменного пункта или централизованной системы в соответствии со сроком, установленным действующим законодательством.

Конструктивное исполнение фискальной памяти должно обеспечить невозможность бесконтрольного доступа к информации, как при работе системы, так и при техническом обслуживании и ремонте.

Конструктивные детали (кожух) вычислительных средств должны обеспечивать невозможность бесконтрольного снятия их, а также обеспечивать пломбирования производителем или обслуживающей организацией.

Технические средства (в зависимости от функциональных задач данного пункта обмена) должны предусматривать возможность работы с (или подключение дополнительных устройств):

- средствами модемной связи;

- считывателем кредитной карты.

Пункты обмена должны быть оснащены соответствующими техническими средствами для:  

- определения подлинности банкнот и дорожных чеков;

- рассмотрения банкнот иностранных государств и дорожных чеков на свет и в отраженном свете;

- контроля признаков, проявляющихся в ультрафиолетовых лучах;

- контроля признаков, которые проявляются в инфракрасных лучах;

- контроля магнитных меток.

Также, должна быть в наличии увеличительная линза с 10-кратным зумом и справочником для определения подлинности банкнот и справочных материалов для определения подлинности дорожных чеков.

В пункте обмена валют должна быть:

а) выписка из приказа (распоряжения) финансового учреждения об открытии пункта обмена валюты, заверенная подписью руководителя и печатью финансового учреждения, с указанием перечня валютно-обменных операций, инициалов, фамилий кассовых работников, допущенных к осуществлению таких операций;

б) копия юридически оформленного документа, подтверждающего право собственности или право аренды на помещение, в котором расположен пункт обмена валюты;

в) кассир пункта обмена валюты должен иметь документ, удостоверяющий его личность (служебное удостоверение).

г) в кассе обмена валюты в наличии должна быть копия приказа (выписки из приказа), другого документа банка, финансового учреждения, согласно которому для этого пункта обмена валюты был установлен размер аванса в наличной иностранной валюте и наличных гривнах. Финансовые учреждения, которые начинают свою деятельность по обмену валют, обязаны осуществлять подкрепление касс пунктов обмена валюты иностранной валютой не позднее десятого дня после начала осуществления валютных операций соответствующим пунктом обмена валюты;

д) в кассе обмена валюты в наличии должна быть копия приказа (выписки из приказа), другого документа финансового учреждения, согласно которому для этого пункта обмена валюты была установлена ​​максимальная сумма остатков наличной иностранной валюты. Остатки валютных ценностей, превышающих установленную максимальную сумму в рабочий день, подлежат инкассации в этот день, а в выходные и праздничные дни - не позднее следующего рабочего дня финансового учреждения. Если пункты обмена валюты работают круглосуточно, то окончанием рабочего дня считается начало операционного (рабочего) дня финансового учреждения;

е) в кассе пункта обмена валюты в обозримом клиентами месте (на стенде или в другом оформлении, кроме меню платежного устройства) размещается следующая информация:

- копия приказа (распоряжения) по финансовому учреждению об установлении курсов покупки и продажи иностранных валют, заверенная печатью финансовой компании по обмену валют;

- перечень операций, которые осуществляет касса пункта обмена валюты, сообщение об обязательности осуществления кассиром операций сторно в случае обращения клиента с отказом от валютно-обменной операции не позднее чем через 15 минут после проведения такой операции;

- выписка из приказа об установлении тарифов комиссионного вознаграждения за осуществление операции по конвертации наличной иностранной валюты кассой пункта обмена валюты, удостоверяется подписью руководителя финансовой компании по обмену валют и оттиском печати (информация должна быть размещена на украинском и английском языках);

- сообщение о признаках платежности и износа банкнот иностранной валюты, принимаемых пунктом обмена валюты;

- сообщение об оформлении пунктом обмена валюты справки-certificate по форме №377 с согласия физического лица-нерезидента и возможность осуществления обратного обмена неиспользованных средств в гривнах только при наличии этой справки;

- сообщение о том, что данные о лице, полученные в процессе обслуживания клиентов при осуществлении валютно-обменных операций, является банковской тайной с соответствующим режимом их хранения, предусмотренным главой 10 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" (информация должна быть размещена на украинском и английском языках);

- информация о кассире кассы, который осуществляет валютно-обменные операции (фамилия, инициалы) (информация должна быть размещена на украинском и английском языках);

- копия генеральной лицензии на осуществление валютных операций;

- местонахождение кассы пункта обмена валют.

Указанная в настоящем пункте информация может дополнительно размещаться на электронных носителях и соответствовать содержанию решений, принятых и оформленных на бумажных носителях.