С 1 января 2016 года вступают в силу ужесточены требования к пунктам обмена валют (небанковским финансовым учреждениям). Согласно этих нововведений небанковские финансовые учреждения (далее - НФУ) для получения лицензии на обмен валют, обязаны раскрыть информацию о структуре собственности и владельцев существенного участия такой финансовой компании по обмену валют.
Также, повысили требования к собственному капиталу НФУ, которые осуществляют обмен валют. Минимальный размер собственного капитала стартует от 20 млн. гривен, при котором можно открыть пунктов обмена валют до 100 единиц. При необходимости открытия пунктов обмена валют свыше 100, размер собственного капитала должен быть увеличен на 5 млн. на каждый последующие 50 пунктов обмена валют.
Помимо всего прочего, ввели дополнительные требования, а именно:
- прежде чем открыть пункт обмена валют, необходимо зарегистрировать РРО (регистратор расчетных операций) в налоговой;
- НФУ обязано размещать в сети Интернет установленные ею курсы обмена валют, которые должны соблюдаться во всех открытых обменных пунктах;
- введена отчетная справка о кассовых оборотах за день и остатках ценностей (новая форма отчетности);
- на каждый обменник должен быть документ на право владения или договор на право пользования (аренда, субаренда) на срок не менее 1 года;
- должен быть в наличии документ, устанавливающий размер аванса иностранной валютной и гривневой налички, а также максимальная сума их остатков в кассе пункта обмена валют и НФУ;
- наличие охраны, соответствующего хранилища, системы видеонаблюдения и оборудование рабочих мест кассиров ограждающими конструкциями.
Также, изменениями был расширен перечень информации, которая должна размещаться в кассе НФУ (пункта обмена валют) в доступном для обзора клиентами месте, а именно:
- наличие идентифицирующего документа, допускающего кассира к выполнению своих обязанностей (служебное удостоверение);
- информация о местонахождении кассы НФУ, их подразделений;
- копия генеральной лицензии на осуществление валютных операций.
НФУ, осуществляющим валютно-обменные операции, которые получили генеральную лицензию НБУ на обмен валют до 1 января 2016 года, дали переходной период до 1 июля 2016 года для приведения в соответствие собственный капитал и защищенность помещений НФУ (обменных пунктов). Что касается требования наличия РРО в обменных пунктах валют, то они вступят в силу через 6 мес. со дня утверждения налоговой Государственного реестра регистраторов расчетных операций.
Вы хотите открыть пункт обмена валют, но не знаете с чего начать? Наша компания поможет Вам открыть пункт обмена валют в Киеве и по всей Украине на легальной основе.
Также, поможем получить лицензию на обмен валют в короткие сроки!
